Enregistrement maintenant offert :
Revenu de retraite – Stratégies et
enjeux fiscaux

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Aidez vos clients à protéger leur épargne pour la retraite - dans la santé et dans la maladie

L’une des objections les plus communes des clients lorsqu’il est question d’ajouter une assurance maladies graves à leur planification financière est que ces fonds pourraient être mieux utilisés en cotisant à leur REER et à leur CELI.

Bien que nous les félicitions de vouloir épargner, le contexte de faibles taux d’intérêt suggère qu’il y a des avantages à protéger les placements qu’ils ont déjà effectués au moyen de la gamme de produits Protection MG de l’Empire VieMD.

Pour vous aider à communiquer ces avantages, nous vous proposons les documents téléchargeables suivants qui comprennent des éléments de discussion, des exemples précis et des études de cas pour amorcer la conversation.

Pleins feux sur l’équipe de Planification fiscale et successorale de l’Empire Vie

Notre équipe de Planification fiscale et successorale est une ressource indispensable qui offre du soutien aux conseillers pour les cas complexes. L’équipe est composée de professionnels qualifiés et expérimentés qui, avec leurs collègues des services de l’appréciation des risques, de l'actuariat et du soutien aux ventes, fournissent aux conseillers des services de spécialité, y compris :

• Des séminaires et des séances de formation
• Des illustrations sur des concepts avancés
• Des consultations techniques sur des cas de clients

Visitez la section « Bâtir vos affaires » de notre site Web pour parcourir notre bibliothèque de ressources et pour en savoir plus sur notre équipe.

L’équipe de Planification fiscale et successorale offre de la coordination pour le traitement de dossiers à capital assuré élevé ainsi qu’un programme de soutien au marketing pour les cas avancés. Pour en savoir plus sur ce programme, y compris les critères entourant les dossiers à capital assuré élevé et la façon d'accéder aux services, veuillez consulter la récente circulaire d’information.

La signature électronique est maintenant offerte pour le formulaire de désignation de bénéficiaires sur Mon tableau de bord du conseiller

Le formulaire D-0017, qui est utilisé fréquemment, offre maintenant la fonctionnalité de la signature électronique sur Mon tableau de bord du conseiller. Le formulaire vous permet de nommer ou de modifier le bénéficiaire d’une police ou d’un contrat en vigueur et de nommer des bénéficiaires supplémentaires. Il peut constituer un complément à une nouvelle proposition. Vous n’avez qu’à remplir le formulaire et à le faire signer à votre client par voie électronique.

Vous n’y avez pas encore accès? Mon tableau de bord du conseiller peut simplifier votre vie grâce aux statuts des propositions en temps réel et aux opérations en libre-service. 

Vos clients actuels et potentiels peuvent économiser lorsqu'ils protègent leur hypothèque avec l'Empire Vie

Montrez à vos clients comment l'assurance vie temporaire Solution 25 se compare à l'assurance vie hypothécaire offerte par les grandes banques. Indice : c'est loin d'être la même chose!

Nous avons mis à jour notre très populaire feuillet « Pourquoi payer plus? » à l'intention des clients pour y inclure nos taux actuels afin de vous montrer comment vos clients peuvent économiser jusqu'à 56 % comparativement aux produits offerts par les banques tout en profitant des avantages d'une protection détenue à titre personnel.

Téléchargez les documents à l'intention des clients ci‑dessous et personnalisez-les en y ajoutant vos coordonnées. Besoin d'aide? Communiquez avec votre équipe de gestion des comptes de l'Empire Vie pour commander.

Enregistrement maintenant offert
La ferme à Mathurin : Enjeux et options en matière de transfert et de relève d’entreprise

Cette séance informative et suscitant la réflexion propose un survol en matière de planification de la relève des entreprises et ses liens avec la planification successorale et de legs. Les participants en sauront plus sur les options et les enjeux relatifs à la vente ou au transfert aux enfants, particulièrement lorsque ceux-ci ne sont pas tous impliqués dans l’entreprise.

L’offre d’unité de formation continue expire le 27 octobre 2021.

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Assemblez des portefeuilles plus équilibrés et résilients pour vos clients grâce aux fonds de titres à revenu fixe de l’Empire Vie

Les titres à revenu fixe ont toujours joué un rôle important au sein des portefeuilles diversifiés. Ils permettent de générer un revenu stable tout en protégeant le capital et en offrant une couverture contre le risque lié aux titres de capitaux propres. Ces caractéristiques sont particulièrement évidentes aujourd’hui, en ces temps de volatilité des marchés en raison de la pandémie.

Découvrez comment les fonds de titres à revenu fixe peuvent aider à réduire les effets des faibles taux d’intérêt et de la volatilité élevée des marchés dans le contexte actuel.

Avez-vous manqué la plus récente mise à jour sur les FPG multistratégie de l’Empire Vie?

Les FPG multistratégie de l’Empire Vie sont une gamme de fonds distincts qui combinent des placements gérés activement par des tiers gestionnaires et des stratégies passives d’exposition à des fonds négociés en bourse. Cette gamme est conçue de façon à réduire le risque et peut procurer des rendements plus constants en ayant recours à divers styles de placement et à une gestion tactique pour tirer parti des occasions du marché.

Apprenez-en plus sur nos fonds et la façon dont ils sont positionnés pour l’avenir. 

Fonds de répartition de l’actif de l'Empire Vie, Catégorie A : Plus de 25 ans d’excellence!

La flexibilité tactique et l’approche « passe-partout » du Fonds de répartition de l’actif de l’Empire Vie, Catégorie A ont permis au fonds d'offrir un rendement constant au premier ou au deuxième quartile sur plusieurs années. Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs. Seuls les titulaires de contrats actuels peuvent investir dans des unités de catégorie A.

Le dépliant récemment mis à jour fournit des illustrations et des points de positionnement pour aider à articuler la valeur de ce fonds. Vous pouvez le personnaliser en y ajoutant vos coordonnées et le partager avec vos clients!

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Le feuillet d'information de l'Empire Vie mis à jour est maintenant disponible

Vous pouvez télécharger notre feuillet d'information de deuxième trimestre 2021 dès maintenant. Consultez les faits saillants du dernier trimestre, nos plus récents résultats ainsi que nos notes et de notre stabilité financière. Ce feuillet est une excellente ressource à partager avec des clients qui veulent en savoir plus au sujet de l'Empire Vie. 

Aider les conseillers à établir une procédure de traitement des plaintes

Les conseillers devraient avoir mis en place une politique documentée de traitement des plaintes pour s’assurer qu’ils traitent les plaintes de manière équitable et efficace. Il s'agit d'ailleurs d'une exigence du secteur et d'une obligation pour les conseillers qui détiennent un permis au Québec.

Nous sommes heureux d’annoncer que nous avons ajouté un segment concernant le traitement des plaintes à notre section « Conformité » du site Web à l’intention des conseillers. Ce segment comprend un document de référence et des modèles pour aider nos partenaires de la distribution à mettre en place une politique de traitement des plaintes.