Tirer profit de la volatilité des marchés en exploitant des stratégies de répartition tactique de l’actif dans le FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Bonne nouvelle! De nouveaux taux réduits seront bientôt disponibles

L’Empire Vie est heureuse d’annoncer que le 15 mars 2022, nous réduirons les taux de primes initiaux de nos produits d’assurance vie temporaire de la Série Solution^MC. Les taux diminueront pour 90 % des groupes d’âge, des durées et des montants d’assurance, tandis qu’ils resteront les mêmes pour 2 % et augmenteront pour 8 % des groupes d’âge, des durées et des montants d’assurance.

Ces nouveaux taux devraient considérablement améliorer le positionnement concurrentiel global de l’Empire Vie au sein du groupe d’âge cible des 25 à 50 ans, nous permettant d’occuper en moyenne le 2^e rang sur le marché par rapport à 20 produits comparables. Ils permettent également à l’Empire Vie d’atteindre les 5 premiers rangs pour 100 % des groupes d’âge, des paliers de primes et des sexes.

Veuillez consulter la circulaire d’information pour en savoir plus, y compris sur la façon d’obtenir un accès anticipé le 1^er mars 2022 aux nouveaux taux.

Une expérience améliorée dans
Rapide & Complet pour la soumission de propositions d’assurance pour enfants

Nous sommes heureux d’annoncer le lancement d’un processus de soumission de propositions amélioré pour les enfants assurés (âgés de 0 à 17 ans) permettant d’accélérer le traitement et d’augmenter le potentiel d’approbation automatique des propositions au moyen de Rapide & Complet. Cette amélioration fait partie intégrante de notre engagement à développer l’automatisation des décisions d’appréciation des risques et à accélérer l’établissement des polices pour ce qui est des propositions d’assurance vie et maladies graves. Pour obtenir des détails et une liste complète des modifications et des améliorations, veuillez consulter la circulaire d’information. Visionnez notre nouvelle vidéo de démonstration afin de voir le processus des propositions pour enfants à l’œuvre.

Mise à jour du Guide d’appréciation des risques d’assurance vie

Pour vous aider à prodiguer des conseils judicieux à votre clientèle, nous avons mis à jour notre guide d’appréciation des risques. En comparaison au guide précédent, la nouvelle version comporte des détails au sujet de nos processus et de nos évaluations pour un plus grand nombre de risques médicaux et non médicaux courants. Concrètement, nous avons ajouté ou mis à jour les détails concernant les processus d’analyse suivants :

• Fibrillation atriale/Flutter auriculaire
• Trouble du spectre de l’autisme
• Maladie pulmonaire obstructive chronique (y compris la bronchite chronique et l’emphysème)
• Commotion cérébrale
• Épilepsie
• Pontage gastrique (chirurgie bariatrique ou visant la perte de poids)
• Hépatite C
• Antécédents familiaux et maladies graves
• Hépatite B (mise à jour)
• Marijuana (mise à jour)

Cliquez sur le bouton ci-dessous pour télécharger la nouvelle version du guide.

Polices antidatées pour préserver l’âge dans le processus d’assurance vie Rapide & Complet

Nous avons récemment introduit une nouvelle question dans la section « Information sur le client » du processus d’assurance vie Rapide & Complet : vous pouvez désormais antidater une police simplement en répondant « Oui » à cette question et en indiquant une nouvelle date.

Vous pouvez antidater de 6 mois une nouvelle protection d’assurance vie et de 3 mois une nouvelle protection d’assurance maladies graves, afin de préserver l’âge et de potentiellement faire bénéficier votre client ou votre cliente d’un palier de prime plus favorable par rapport à celui de l’âge atteint au moment de l’établissement.

Maintenant offert sur demande : Planification successorale pour une famille reconstituée

Les conflits familiaux peuvent entraver une planification successorale efficace. Alors que la structure de la famille traditionnelle évolue et que nous voyons l’émergence d’un plus grand nombre de familles recomposées qu’avant, il est essentiel de planifier de façon minutieuse et de porter attention à la dynamique familiale des familles recomposées.

Au moyen d’une série de scénarios portant sur la famille recomposée, vous aborderez des stratégies qui utilisent l’assurance vie pour aider vos clients et clientes de familles recomposées à comprendre les divers enjeux de planification fiscale et successorale auxquels ils sont confrontés.

Obtenez jusqu’à 1,25 unité d’ici le 20 avril 2022 en réussissant le minitest qui s’affiche à la fin du webinaire avec une note de 60 % ou plus.

Lorsque des conseillers vendent des affaires et assurent un service en Nouvelle-Écosse, la Loi sur les assurances oblige leurs clients qui résident en Nouvelle-Écosse et qui nomment des bénéficiaires irrévocables à remplir et à signer ou à faire signer un formulaire distinct qui s’ajoute à leur proposition ou à leur formulaire de changement de bénéficiaire. Veuillez vous assurer que vos clients remplissent le formulaire INS-3207 de l’Empire Vie, que vous trouverez sur notre site Web.

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Maintenant disponible!
Portefeuilles multistratégie : commentaire du T4 pour les investisseurs et mise à jour sur les portefeuilles pour les conseillers

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, nous fait part de ses perspectives sur les tendances du marché au quatrième trimestre de 2021, une année qui a permis à la majorité des investisseurs en actions d’obtenir des rendements dans les deux chiffres. Pour leur part, les investisseurs en obligations n’ont pas connu d’aussi bons rendements en 2021, puisque la hausse des taux obligataires a entraîné à la baisse la plupart des indices à revenu fixe, qui ont terminé l’année en territoire négatif. Toutefois, les obligations ont enregistré de bons rendements au T4 grâce à un fléchissement des taux.

Le commentaire traite également, dans un style accessible aux investisseurs, de quelques vents contraires qui se sont soulevés durant la reprise économique malgré une forte croissance, notamment l’apparition du variant Omicron, la poussée de l’inflation, le resserrement des politiques monétaires et l’imposition de nouvelles restrictions en Chine.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour au T4.

Pour vous tenir au courant :
Mise à jour sur la répartition de l’actif des portefeuilles Emblème – le 27 janvier 2022

Découvrez le point de vue de l’équipe des placements sur l’incidence des évènements récents sur le marché et sur la façon dont les fonds sont positionnés pour l’avenir. Consultez la dernière mise à jour sur la répartition de l’actif des portefeuilles Emblème de l’Empire Vie.

Maintenant offert sur demande :
Dix nouveaux enjeux fiscaux pour les clients de placement et les conseillers

Joignez-vous à l’équipe de la Planification fiscale et
successorale et planification de la retraite alors que ses membres abordent dix enjeux fiscaux pour les clients de placement et les conseillers. Lors de cette séance, les conseillers apprendront des stratégies qui les aideront à partir du bon pied dans le cadre de leur pratique et à renforcer le bien-être financier de leur clientèle. Cette séance est complémentaire au webinaire PARCOURS suivant :

Quelques astuces et stratégies de fin d’exercice en matière d’impôts.

Obtenez des unités de formation continue jusqu'au 24 mai 2022. À la fin du webinaire, le système vous présentera un questionnaire auquel vous devrez répondre.

Nouveauté!
Boîte à outils REER et CELI de l’Empire Vie

Puisque le moment de parler d’épargne-retraite avec votre clientèle actuelle et potentielle est arrivé, nous avons mis au point une ressource en ligne pratique pour vous épauler au cours de la saison des REER.

Cette boîte à outils vous permet d’accéder rapidement à des ressources informatives à l’intention des conseillers et des clients qui feront de votre saison des impôts de 2022 un succès.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Retrait du soutien temporaire aux entités déclarantes lié à la COVID-19 de CANAFE

Au début de la pandémie de COVID-19, CANAFE a annoncé une série de mesures de soutien temporaire pour aider les entités déclarantes ayant des difficultés à respecter leurs obligations en raison de l’impact des mesures de santé publique.

Le soutien temporaire prévoyait notamment de la flexibilité quant aux exigences de communication de l’information, à la vérification de l’identité d’une personne et à la confirmation de l’existence d’une personne morale ou d’une entité autre qu’une personne morale. CANAFE a récemment annoncé que ces mesures de soutien temporaire prendraient fin le 31 mars 2022.

Déclaration d’impôt des titulaires de polices pour 2021 et saison des REER 2022

Un dépôt versé dans un régime enregistré reçu au cours des 60 premiers jours de l’année 2022 est admissible à une déduction aux fins de l’impôt pour l’année d’imposition 2021 ou 2022. Nous émettrons un reçu fiscal déclarant que le dépôt a été fait dans les 60 premiers jours de l’année. Cette année, l’échéance pour un reçu fiscal valide pour 2021 est le mardi 1^er mars 2022.

Pour assurer un bon déroulement de la saison des REER, veuillez vous assurer :

• d’indiquer le numéro de la proposition ou du compte sur le chèque;
• que le chèque indique l’année courante (2022);
• de ne pas envoyer de doublons (utilisez un seul mode de transmission pour les documents : courriel, télécopie ou poste). Si vous nous transmettez les documents en plusieurs envois, veuillez l’indiquer sur les documents.

Lisez la circulaire d’information afin de connaître les dates importantes pour tous les contrats de placement de l’Empire Vie en ce qui a trait aux déclarations d’impôt pour 2021 et à la saison des REER 2022.