Générez directement des illustrations de transformation d’anciennes polices avec participation dans eVision^MC

Comme nous l’avons communiqué en janvier, vous êtes la conseillère attitrée/le conseiller attitré d’une police avec participation de l’Empire Vie établie avant 2004 avec l’option de participation du Supplément de protection sans garantie à vie pour les bonifications d’assurance temporaire. Les participations actuelles et/ou les fonds accumulés pourraient ne plus soutenir les paiements requis pour les bonifications d’assurance temporaire sélectionnées dans la proposition initiale. Par conséquent, ces polices risquent de fournir un montant de protection inférieur à celui qui a été illustré au moment de l’achat.

Plusieurs options de transformation sont désormais disponibles

Vous pouvez désormais utiliser eVision pour générer des illustrations de transformation d’anciennes polices avec participation. Nous vous recommandons de demander une illustration en vigueur d’une police existante comme indiqué ici. Cette illustration vous donnera une vision claire de la situation actuelle de la police et vous aidera à déterminer, avec votre clientèle, si la police répond à ses besoins. Si ce n’est pas le cas, vous pouvez alors illustrer plusieurs options de transformation dans eVision afin de les présenter à votre clientèle pour l’aider à gérer les montants de protection prévus, notamment :

•  Assurance vie entière AssurMax^MD, Optimax Patrimoine^MD et Solution 100^MD 
• Nouvelles options améliorées dont les produits d’assurance temporaire Temporaire à 100 ans, Temporaire à 100 ans (20 primes) et Solution 10^MD, Solution 15, Solution 20, Solution 25 et Solution 30.
• Prolongation de la limite d’âge pour la transformation de 70 ans à 75 ans

Fonctionnement :

Lorsque vous vous connectez à eVision, vous pouvez choisir entre deux options : Nouvelles affaires et Transformation de polices du programme d’anciennes polices avec participation. Dans le champ « Transformation de polices du programme d’anciennes polices avec participation », entrez le numéro de la police existante, puis cliquez sur « Créer ». 

Vous pouvez alors illustrer plusieurs options, comme mentionné ci-dessus, pour vos clientes et clients souhaitant transformer leur protection.

Prochaines étapes :

1. Consultez votre liste de priorisation de la clientèle dans Mon Tableau de bord et communiquez avec votre clientèle.  
2. Demandez une illustration en vigueur en suivant ces indications pour avoir une vision claire de l’état actuel de la police. 
3. Familiarisez-vous avec les options de transformation offertes, et générez quelques scénarios dans eVision.
4. Vérifiez les diverses illustrations sur les modifications de police que vous pouvez demander. 
5. Contactez votre équipe des ventes si vous avez des questions. 

Avez-vous besoin de plus d’information? 

Nous sommes déterminés à vous donner plus d’assurance dans la gestion de ces polices, et vous pouvez désormais réaliser ces illustrations de transformation vous-même dans eVision.

Pour obtenir de l’information détaillée concernant ce programme, veuillez lire la circulaire d’information. Nous avons mis sur pied une équipe dévouée pour vous aider, mais votre premier point de contact demeure votre équipe des ventes de l’Empire Vie, qui est disponible pour répondre à toutes vos questions et vous fournir des conseils. 

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L’information présentée dans ce document est fournie à titre indicatif seulement et peut être modifiée sans préavis. L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie décline toute responsabilité quant à l’utilisation de cette information ainsi qu’à toute inexactitude relative à l’information présentée dans ce document.

Les polices sont établies par L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie.