Nouveaux taux de primes initiales offerts exclusivement sur LifeGuide jusqu'au 15 mars 2022!

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Bulletin sur la surveillance du marché :
La situation en Ukraine

La situation évolue très rapidement en Ukraine. Les troupes russes ont envahi le pays. Entre cette invasion de la Russie en Ukraine, les niveaux préoccupants de l’inflation et la Réserve fédérale américaine qui entame un cycle de resserrement de la politique monétaire, est-il toujours avantageux d’acheter des titres pendant que les cours sont en chute?

Ashley Misquitta, gestionnaire principal de portefeuille, nous fait part des réflexions de l’équipe sur les évènements récents et sur la façon dont le processus de placement et la discipline de l’équipe de Placements Empire Vie ont le potentiel d’aider les investisseurs à traverser ces temps difficiles.

Tirer profit de la volatilité des marchés en exploitant des stratégies de répartition tactique de l’actif dans le FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie

Le commentaire de Doug Cooper, gestionnaire principal de portefeuille, fournit une mise à jour sur le positionnement du FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie et illustre comment ce fonds a tiré profit de l’extrême volatilité de certains marchés au cours des deux dernières années.

Lisez le commentaire de Doug Cooper afin de comprendre pourquoi l’équipe de placements de l’Empire Vie est d’avis que son FPG de répartition de l’actif se trouve dans une position favorable.

Maintenant disponible!
Portefeuilles multistratégie : commentaire du T4 pour les investisseurs et mise à jour sur les portefeuilles pour les conseillers

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, nous fait part de ses perspectives sur les tendances du marché au quatrième trimestre de 2021, une année qui a permis à la majorité des investisseurs en actions d’obtenir des rendements dans les deux chiffres. Pour leur part, les investisseurs en obligations n’ont pas connu d’aussi bons rendements en 2021, puisque la hausse des taux obligataires a entraîné à la baisse la plupart des indices à revenu fixe, qui ont terminé l’année en territoire négatif. Toutefois, les obligations ont enregistré de bons rendements au T4 grâce à un fléchissement des taux. Le commentaire traite également, dans un style accessible aux investisseurs, de quelques vents contraires qui se sont soulevés durant la reprise économique malgré une forte croissance, notamment l’apparition du variant Omicron, la poussée de l’inflation, le resserrement des politiques monétaires et l’imposition de nouvelles restrictions en Chine.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour au T4.

Maintenant offert sur demande :
Dix nouveaux enjeux fiscaux pour les clients de placement et les conseillers

Joignez-vous à l’équipe de la Planification fiscale et
successorale et planification de la retraite alors que ses membres abordent dix enjeux fiscaux pour les clients de placement et les conseillers. Lors de cette séance, les conseillers apprendront des stratégies qui les aideront à partir du bon pied dans le cadre de leur pratique et à renforcer le bien-être financier de leur clientèle. Cette séance est complémentaire au webinaire PARCOURS suivant :

Quelques astuces et stratégies de fin d’exercice en matière d’impôts.

Obtenez des unités de formation continue jusqu'au 24 mai 2022. À la fin du webinaire, le système vous présentera un questionnaire auquel vous devrez répondre.

Nouvelle ressource :
Boîte à outils REER et CELI de l’Empire Vie

Puisque le moment de parler d’épargne-retraite avec votre clientèle actuelle et potentielle est arrivé, nous avons mis au point une ressource en ligne pratique pour vous épauler.

Cette boîte à outils vous permet d’accéder rapidement à des ressources informatives à l’intention des conseillers et des clients qui feront de votre saison des REER et des CELI 2022 un succès.

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Nouvelle fonctionnalité!
Vous pouvez maintenant mettre à jour l’adresse principale de vos clients et de vos clientes avec rapidité et facilité dans Mon tableau de bord du conseiller!*

La nouvelle fonctionnalité de changement d’adresse dans Mon tableau de bord du conseiller vous permet de modifier l’adresse et le numéro de téléphone de vos clients et de vos clientes à partir de la page d’accueil du portail. Vous n’avez qu’à cliquer sur « Mettre à jour l’adresse du client » dans la section « Liens rapides »

Une fois le changement effectué, vous verrez apparaître à l’écran une confirmation que vous pourrez imprimer au besoin pour vos dossiers.

Excellentes nouvelles :
Modification permanente des limites pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale

Au début de l’année, notre limite temporaire pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale pour les personnes à assurer de 18 à 50 ans est devenue permanente. Nous sommes heureux d’annoncer que nous avons modifié nos autres limites sans déclaration médicale pour qu’elles soient également permanentes!

Assurance vie :

• De 51 à 55 ans : jusqu’à 300 000 $
• De 56 à 60 ans : jusqu’à 249 999 $ (était de 300 000 $, à titre de mesure temporaire en raison de la COVID-19)
• De 61 à 70 ans : jusqu’à 99 999 $ inclusivement - seule l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels est requise
• De 71 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Assurance maladies graves :

• De 18 à 40 ans : jusqu’à 250 000 $
• De 41 à 50 ans : jusqu’à 99 999 $
• De 51 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Veuillez consulter la circulaire d’information pour connaître tous les détails.

Une expérience améliorée dans
Rapide & Complet pour la soumission de propositions d’assurance pour enfants

Nous sommes heureux d’annoncer le lancement d’un processus de soumission de propositions amélioré pour les enfants assurés (âgés de 0 à 17 ans) permettant d’accélérer le traitement et d’augmenter le potentiel d’approbation automatique des propositions au moyen de Rapide & Complet.

Cette amélioration fait partie intégrante de notre engagement à développer l’automatisation des décisions d’appréciation des risques et à accélérer l’établissement des polices pour ce qui est des propositions d’assurance vie et maladies graves. Pour obtenir des détails et une liste complète des modifications et des améliorations, veuillez consulter la circulaire d’information. Visionnez notre nouvelle vidéo de démonstration afin de voir le processus des propositions pour enfants à l’œuvre.

Mise à jour du Guide d’appréciation des risques d’assurance vie

Pour vous aider à prodiguer des conseils judicieux à votre clientèle, nous avons mis à jour notre guide d’appréciation des risques. En comparaison au guide précédent, la nouvelle version comporte des détails au sujet de nos processus et de nos évaluations pour un plus grand nombre de risques médicaux et non médicaux courants. Concrètement, nous avons ajouté ou mis à jour les détails concernant les processus d’analyse suivants :

• Fibrillation atriale/Flutter auriculaire
• Trouble du spectre de l’autisme
• Maladie pulmonaire obstructive chronique (y compris la bronchite chronique et l’emphysème)
• Commotion cérébrale
• Épilepsie
• Pontage gastrique (chirurgie bariatrique ou visant la perte de poids)
• Hépatite C
• Antécédents familiaux et maladies graves
• Hépatite B (mise à jour)
• Marijuana (mise à jour)

Cliquez sur le bouton ci-dessous pour télécharger la nouvelle version du guide.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Lancement de la Financière TruStone inc.

Cette semaine, nous avons annoncé que nous avons acquis six cabinets de services financiers et les avons amalgamés en une filiale en propriété exclusive de l’Empire Vie appelée Financière TruStone inc. La Financière TruStone exercera ses activités en tant qu’AGA indépendante avec le plein contrôle de ses opérations quotidiennes. Consultez le communiqué de presse.

Nouvelle série!
« Pratiques exemplaires » des Services de distribution à l'intention des conseillers  

Une autorisation limitée relative aux opérations (ALRO) permet aux conseillers et aux conseillères d’effectuer des opérations financières et non financières au nom d’un(e) titulaire de police. Parmi ces opérations figurent notamment les achats, les retraits et les transferts. Le (la) titulaire de police doit remplir une ALRO dans le cadre de toute nouvelle proposition de fonds distincts. Il ou elle peut en tout temps envoyer une demande signée à l’Empire Vie afin de révoquer l’autorisation.
Le (la) titulaire de police doit avoir approuvé toute activité réalisée en vertu d’une ALRO avant sa réalisation.

Les conseillers et les conseillères qui utilisent une ALRO sont tenus de conserver les demandes de la clientèle dans leurs dossiers à des fins de vérification. Ces demandes doivent contenir, au minimum :

• La date et l’heure de la demande, et le moyen utilisé pour la soumettre
• Le(s) numéro(s) de police(s)
• Les détails de l’opération
• La confirmation de tous frais facturés, y compris les frais de vente différés

Cette information se trouve également dans le Guide de référence pour l’administration des placements.

Retrait du soutien temporaire aux entités déclarantes lié à la COVID-19 de CANAFE

Au début de la pandémie de COVID-19, CANAFE a annoncé une série de mesures de soutien temporaire pour aider les entités déclarantes ayant des difficultés à respecter leurs obligations en raison de l’impact des mesures de santé publique.

Le soutien temporaire prévoyait notamment de la flexibilité quant aux exigences de communication de l’information, à la vérification de l’identité d’une personne et à la confirmation de l’existence d’une personne morale ou d’une entité autre qu’une personne morale. CANAFE a récemment annoncé que ces mesures de soutien temporaire prendraient fin le 31 mars 2022.