NOUVELLE occasion d’affaires en vigueur : Transformations d’avenants pour enfants venant à échéance
Ce nouveau rapport dans la section « Occasions d’affaires en vigueur » vous présente une liste des polices comprenant un avenant pour enfants venant à échéance au cours des trois prochains mois pour qu’il vous soit plus facile de discuter avec vos clients et clientes de leurs options.
Dans les 60 jours précédant l’anniversaire de la police le plus près de ses 21 ans, chaque enfant assuré peut souscrire une police d’assurance vie permanente admissible d’une valeur jusqu’à quatre fois supérieure au montant assuré en vertu de la Protection vie pour enfants.
Pour consulter vos occasions d’affaires en vigueur, connectez‑vous à Mon tableau de bord du conseiller.
Inscrivez-vous dès aujourd’hui pour recevoir les perspectives sur les placements du gestionnaire principal de portefeuille et stratège des placements de l’Empire Vie
Dans cette série limitée de webinaires, Ashley Misquitta nous fait part de ses observations basées sur une recherche approfondie des tendances actuelles sur les marchés. Il expliquera également comment l’équipe de Placements Empire Vie Inc. utilise ces renseignements pour prendre des décisions de placement. Au cours de la présentation, vous découvrirez les principaux évènements survenus sur les marchés mondiaux et les occasions potentielles susceptibles d’aider les décisions de placement que vous prenez pour vos clients.
Date : Le 25 mai 2023 Heure : De 10 h à 11 h, heure de l’Est Ce webinaire est également offert en anglais le 25 mai 2023 à 14 h, heure de l’Est.
Enregistrement : Nous offrirons un accès à l’enregistrement après le webinaire.
Maintenant disponible! Portefeuilles multistratégie : mise à jour du T1 à l'intention des conseillers et conseillères
Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, discute de la répartition des FPG multistratégie de l’Empire Vie à la fin du premier trimestre de 2023. Consultez la répartition de la trésorerie, des actions et des titres à revenu fixe en pourcentage, et analysez en détail les segments d’approche passive, d’approche active et de bêta intelligent des portefeuilles à la fin du trimestre.
Changements apportés aux options de frais d’acquisition pour certains fonds distincts de l’Empire Vie
En prévision des changements règlementaires à venir, l’Empire Vie cessera d’offrir les options de frais de vente différés (FVD) et de frais modiques (FM) pour la plupart de ses contrats de fonds distincts. À compter du 29 mai 2023, l’Empire Vie refusera tout dépôt dans les options de FVD et de FM pour ces contrats.
L’Empire Vie a préparé une foire aux questions à l’intention des conseillers et des conseillères afin de leur fournir de l’information additionnelle. Elle mettra également à jour lapage Web sur les changements apportés aux produitspour y inclure la nouvelle information et les nouveaux documents dès qu’ils seront disponibles.
Le saviez-vous? Dans le cas des polices pour enfants, seul un parent ou la tutrice ou le tuteur légal d’un enfant âgé de moins de 18 ans peut signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Si vous envisagez une stratégie Premier départ pour votre client ou votre cliente, un parent ou un grand-parent peut demander une police d’assurance vie pour enfant pour son enfant ou son petit-enfant. Cependant, dans le cas des propositions d’assurance vie pour enfants, seul un parent ou la tutrice ou le tuteur légal d’un enfant âgé de moins de 18 ans peut signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Un parent ou la tutrice ou le tuteur légal a la responsabilité de prendre les décisions au bénéfice d’un personne mineure, d’agir dans son intérêt véritable et d’assurer sa sécurité et son bien-être. Lorsqu’un parent n’est pas le tuteur légal, une personne est généralement nommée par le tribunal pour agir en tant que tuteur de l’enfant. Les propositions qui ne respectent pas ces exigences devront être soumise de nouveau; la tutrice ou le tuteur légal devra signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Nouvelles questions plus courtes d’appréciation des risques pour une expérience client améliorée dans Rapide & CompletMD
L’Empire Vie est heureuse d’annoncer qu’elle a apporté des améliorations à son questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) dans son processus d’assurance vie Rapide & Complet le 13 avril 2023. Ces changements amélioreront l’expérience utilisateur globale du Qes. Nous avons réduit le nombre de questions complémentaires de 40 % et celles-ci sont maintenant formulées dans un langage plus convivial et clair.
Pour tous les détails, y compris la liste complète des changements, veuillez consulter la circulaire d’information.
L’équipe des Pratiques de distribution est heureuse d’annoncer qu’elle a mis à jour son Manuel des pratiques exemplaires.
Ce manuel compile les règles, les procédures et les lignes directrices concernant la conformité et les pratiques commerciales de la distribution.
À l’Empire Vie, nous souhaitons nous assurer que nos distributeurs disposent des outils et des connaissances nécessaires pour respecter les exigences qui leur sont imposées et se conduire de façon irréprochable. Le Manuel des pratiques exemplaires est accessible sur le site Web à l’intention des conseillers sous « Conformité ».
Que se passe-t-il lorsqu'un compte d'épargne libre d'impôt renferme des placements étrangers?
L’Internal Revenue Service (IRS) retient un impôt de 30 % sur les dividendes versés dans un CELI. Ce pourcentage peut être réduit à 15 % aux termes de la convention fiscale Canada–États-Unis.
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