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Le 15 décembre 2022

Aidez vos clients à offrir une assurance vie en cette période des fêtes!

Premier départ de l’Empire Vie est une stratégie d’assurance vie entière qui s’appuie sur les avantages fiscaux d’une assurance détenue individuellement afin d’aider vos clients à donner à la prochaine génération une longueur d’avance dans leur vie financière. Premier départ offre plusieurs avantages par rapport aux véhicules financiers traditionnels utilisés pour le transfert de richesse intergénérationnel.

Veuillez visiter notre site Web pour accéder aux ressources, incluant une vidéo que vous pouvez diffuser sur les médias sociaux.

Maintenant accessible : Sommaire du compte de participation pour le T3

Malgré une volatilité continue des marchés, notre compte de participation a enregistré un excellent taux de rendement annualisé de 5,61 % et un solide rendement de 6,58 % sur 10 ans.

L’assurance vie avec participation de l’Empire Vie est un excellent produit pour beaucoup de Canadiennes et de Canadiens, car elle offre :

• des primes garanties;
• une protection d’assurance vie garantie;
• des valeurs de rachat et des valeurs libérées garanties;
• un potentiel d’obtenir des participations tous les ans.

Des rendements constants et une approche de placement prudente ont permis aux régimes avec participation de l’Empire Vie d’obtenir un grand succès au cours des années. C’est également pourquoi nous avons toujours versé des participations depuis que nous offrons ce type d’assurance. Notre barème de participation ne sera jamais inférieur à 0 %. Toute participation ne pourra être reprise une fois qu’elle sera versée.

Téléchargez le sommaire en cliquant sur le bouton ci‑dessous.

Maintenant offert sur demande :

L’importance des procurations, des testaments et des fiducies

Un plan successoral solide inclut souvent des procurations, des testaments, des fiducies et de l'assurance ou des produits d’assurance. En tant que conseiller ou conseillère, vous êtes peut-être à l’aise avec la planification de l’assurance, mais connaissez-vous bien les procurations, les testaments et les fiducies? Si c’est le cas, parlez-vous à vos clients de l’importance d’avoir un plan successoral en place?

Ce webinaire portera sur les composantes clés d’un plan successoral et traitera notamment des sujets suivants :

• Les raisons pour lesquelles les clients devraient avoir une procuration et un testament et les conséquences de ne pas en avoir.
• Les différences entre les testaments et les procurations ainsi que les circonstances dans lesquelles chaque document est requis.
• Les fiducies testamentaires et les fiducies entre vifs et comment les produits d’assurance et l’assurance vie peuvent être utilisés comme solutions de rechange efficaces.
• Les raisons pour lesquelles discuter de planification successorale avec vos clients est bon pour vos affaires et les pratiques exemplaires pour aborder le sujet.

Les conseillers et les conseillères recevront l’information nécessaire pour être une ressource précieuse en matière de planification successorale auprès de leur clientèle.

L’offre d’unités de formation continue expire le 28 février 2023.

Ce webinaire est aussi présenté en anglais.

Date limite de fin d’exercice pour l’admissibilité au boni sur le revenu de base de Catégorie Plus 3.0 

Le 30 décembre 2022, nous créditerons un boni annuel unique de 4 % sur le revenu de base à tous les contrats Catégorie Plus 3.0, si aucun retrait n’a été effectué en 2022. La date limite de fin d’exercice pour les dépôts dans Catégorie Plus 3.0 afin de recevoir le boni annuel sur le revenu de base est le 30 décembre 2022 à 16 heures, heure de l’Est. Cette date limite sur les dépôts s’applique aux opérations traitées sur le réseau FundSERV, aux transferts d’autres institutions et aux chèques soumis directement à l’Empire Vie. Nous n’autoriserons aucune exception pour les dépôts reçus après la date limite.

Les ordres d’achat électronique non réglés qui seront placés avant le 30 décembre 2022 à 16 h, heure de l’Est, se qualifieront pour le boni annuel sur le revenu de base. Le montant de retrait viager sera ajusté lorsque l’opération sera réglée.

L’Empire Vie est heureuse d’annoncer une limite de dépôt de 25 000 $ dans les contrats Catégorie Plus 2.1 existants pour 2022.

Contemplez nos étoiles :

Nos fonds les plus performants pour novembre

Livrez des résultats brillants à vos clients grâce à notre approche de gestion à long terme disciplinée, qui met l’accent sur la qualité et la protection contre les marchés baissiers.

Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS : Revue approfondie du CELI 

Le programme du compte d'épargne libre d'impôt (CELI) existe depuis 2009. Les droits de cotisation seront de 88 000 $ en 2023 (pour une personne qui avait 18 ans ou plus en 2009) alors qu'ils étaient de 5 000 $ tout au début. Donc, ce qui était initialement un élément mineur de la planification fiscale et financière des clients est maintenant devenu un outil essentiel de planification. Au cours de cette présentation, nous ne nous contenterons pas de simplement aborder les aspects de base des CELI. Nous aborderons de positionnement d'actifs, de planification successorale à l'aide de CELI et nous étudierons comment les CELI peuvent améliorer l'efficience fiscale des couples. Nous étudierons ces divers aspects par l'intermédiaire d'études de cas afin qu'il soit plus facile pour les conseillers et conseillères d'aider et de guider leurs clients.  

Date : Le mercredi 21 décembre 2022 

Heure : Offert à 10 h, heure de l'Est   

Ce webinaire est également offert en anglais le 20 décembre 2022 à 14 h.

Le programme de boni sur la croissance des FPG de l’Empire Vie est prolongé en 2023!

Gagnez une commission bonifiée lorsque vous faites activement la promotion de la valeur des fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie auprès de vos clients et clientes, nouveaux et existants. Veuillez communiquer avec votre directeur ou votre directrice de comptes des Placement de l'Empire Vie pour
obtenir plus d'information

Aidez vos clients à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur

Vos clients travaillent dur pour bâtir leur patrimoine afin de vivre confortablement, dans l’espoir d’assurer l’avenir de leur famille. Mais en raison de la volatilité des marchés, la protection de leurs actifs financiers préoccupe de nombreux investisseurs. Offrez‑leur la tranquillité d’esprit d’une protection que seules les garanties sur les fonds distincts peuvent leur procurer.

Les fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie contribuent à faire fructifier les placements et à les protéger. Les fonds offrent un outil de planification successorale efficace à vos clients afin de contribuer à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur.

Vous trouverez dans ce document de l’information pour en apprendre davantage sur la manière dont la bonne solution peut aider vos clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Les observations de Paul Holba, chef des placements

En 2022, une approche défensive a été la meilleure offensive

L’année 2022 continue d’être une année difficile, mais elle présente aussi certaines bonnes nouvelles : 

• Des indicateurs économiques précis semblent avoir atteint un creux, bien que celui‑ci demeure modeste.
• Les valorisations des actions sont désormais plus raisonnables qu’elles l’étaient plus tôt cette année.
• Le rendement des obligations est devenu beaucoup plus attrayant.
• Plusieurs marchés ont effectué une forte remontée en octobre, compensant les pertes de l’année à divers degrés.

Bien que les taux d’intérêt continueront probablement d’augmenter, l’équipe de Placements Empire Vie croit que nous sommes plus près de la fin du cycle de hausses actuel que de son début au Canada.

Paul Holba, chef des placements, explique de quelle façon le positionnement des stratégies de placement de l’équipe reflète son attitude prudente dans ce contexte : un positionnement qui, de façon générale, se veut défensif. Découvrez où l’équipe entrevoit des occasions, comment elle positionne les fonds pour saisir ces occasions et pourquoi la stratégie prudente qu’elle favorise fonctionne à son avantage jusqu’à maintenant.

NOUVEAUTÉ : Ajout des conversions de REER en FERR à venir sur Mon tableau de bord du conseiller

Ce nouveau rapport dans la section « Occasions d’affaires en vigueur » vous présente une liste de vos clients qui ont un contrat actif de REER (régime enregistré d’épargne-retraite) ou de CRI (compte de retraite immobilisé) et qui auront 71 ans au cours de l’année civile afin de vous permettre de discuter de façon proactive avec vos clients de leurs options¹.

Utilisez cette liste pour communiquer avec vos clients qui ont une conversion à venir : vous pourrez alors discuter de leurs besoins et leur présenter les options qui s’offrent à eux pour la planification de leur retraite. N’hésitez pas à les diriger vers le guide « Planifier sa retraite ».

Pour consulter vos occasions d’affaires en vigueur, connectez‑vous à Mon tableau de bord du conseiller.

¹ Exclut les polices Concordia.

Nouveau formulaire avec signature électronique offert :

Demande de transformation d’un REER en un FERR pour les contrats Catégorie et FPG (INP-130A)

Nous avons rendu accessible la Demande de transformation de REER en FERR relative aux contrats Catégorie et aux contrats de fonds de placement garanti (FPG) sous forme de formulaire numérique avec signature électronique pour vous aider à optimiser vos activités avec votre clientèle. Ce formulaire vous permet d’aider vos clients à transformer leur REER en FERR.

La section « Formulaires avec signature électronique » de l'interface Mon tableau de bord du conseiller vous donne accès à des formulaires et à des propositions en ligne qui peuvent être signés de manière numérique, ce qui vous permet de travailler efficacement avec votre clientèle.