English

Le 18 novembre 2022

Aidez vos clients à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur

Vos clients travaillent dur pour bâtir leur patrimoine afin de vivre confortablement, dans l’espoir d’assurer l’avenir de leur famille. Mais en raison de la volatilité des marchés, la protection de leurs actifs financiers préoccupe de nombreux investisseurs. Offrez-leur la tranquillité d’esprit d’une protection que seules les garanties sur les fonds distincts peuvent leur procurer.

Les fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie contribuent à faire fructifier les placements et à les protéger. Les fonds offrent un outil de planification successorale efficace à vos clients afin de contribuer à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur.

Voici des ressources pour en apprendre davantage sur la manière dont la bonne solution peut aider vos clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS :

L’importance des procurations, des testaments et des fiducies

Un plan successoral solide inclut souvent des procurations, des testaments, des fiducies et de l'assurance ou des produits d’assurance. En tant que conseiller ou conseillère, vous connaissez peut-être la planification de l’assurance, mais connaissez-vous bien les procurations, les testaments et les fiducies? Si vous connaissez bien ces sujets, parlez-vous à vos clients de l’importance d’avoir un plan successoral en place?

Ce webinaire portera sur les composantes clés d’un plan successoral et traitera notamment des sujets suivants :

• Les raisons pour lesquelles les clients devraient avoir une procuration et un testament et les conséquences de ne pas avoir les deux.
• Comprendre les différences entre les testaments et les procurations ainsi que les circonstances dans lesquelles chaque document est requis.
• Comprendre les fiducies testamentaires et les fiducies entre vifs (non testamentaires) et comment les produits d’assurance et l’assurance vie peuvent être utilisés comme solutions de rechange efficaces.
• Les raisons pour lesquelles discuter de planification successorale avec vos clients est bon pour vos affaires et les pratiques exemplaires pour aborder le sujet.

Les conseillers et les conseillères recevront l’information nécessaire pour être une ressource précieuse en matière de planification successorale auprès de leur clientèle.

Date : Le mercredi 23 novembre 2022

Heure : 10 h à 11 h 15, heure de l’Est  

Ce webinaire est également offert en anglais le 22 novembre 2022 à 14 h

Avez-vous des clients qui possèdent un chalet ou dont les parents en possèdent un?

Vos clients sont-ils au courant de l’impôt qu’il pourrait y avoir à payer sur les gains en capital pour garder le chalet dans la famille en raison des augmentations considérables de la valeur moyenne des propriétés à des fins récréatives, telles que les chalets?

Le moment est idéal pour discuter avec vos clients de la façon dont la stratégie pour garder le chalet dans la famille peut préserver et accroître leur succession ainsi que contribuer à garder le chalet dans la famille pour que les générations à venir puissent en profiter.

L’Empire Vie aide les Canadiennes et les Canadiens à atteindre leurs objectifs financiers

Tout au long de novembre, nous ferons la promotion de la santé financière sur les réseaux sociaux. Nous traiterons de différents sujets afin de répondre aux principales questions des clients.

C’est bientôt novembre et le début du mois de la littératie financière! Nous voulons vous soutenir en aidant votre clientèle à planifier pour l’avenir de leur famille, à établir un plan financier et, ainsi, à se sentir plus en sécurité financièrement.

Suivez nos chaînes pour les messages sur #FLM2022

Illustrateur d’assurance^MC eVision : lancement de la fonctionnalité « Enregistrer et partager »

Grâce à la nouvelle fonctionnalité « Enregistrer et partager », vous pouvez partager des illustrations avec les membres de votre équipe de façon sûre et sécuritaire.

Maintenant accessibles sur Mon tableau de bord du conseiller : 

Renouvellements à venir des protections temporaires 

Lorsque vous vous connecterez à Mon tableau de bord du conseiller, vous verrez une nouvelle fonctionnalité sous les liens rapides de la section d’appui aux affaires qui se nomme « Occasions d’affaires en vigueur », ainsi qu’un nouveau rapport intitulé « Renouvellements à venir ».

Utilisez cette liste pour communiquer avec vos clients qui doivent renouveler leur assurance temporaire afin de discuter de leurs besoins et de leur offrir des options pour remplacer leur police (s’ils sont en bonne santé) ou encore transformer ou renouveler celle-ci.

Pour accéder à ces occasions d’affaires en vigueur, connectez-vous à Mon tableau de bord du conseiller en cliquant sur le bouton ci-dessous.

Les observations de Paul Holba, chef des placements

En 2022, une approche défensive a été la meilleure offensive

L’année 2022 continue d’être une année difficile, mais elle présente aussi certaines bonnes nouvelles : 

• Des indicateurs économiques précis semblent avoir atteint un creux, bien qu’à des niveaux inférieurs.
• Les valorisations des actions sont désormais plus raisonnables qu’elles l’étaient plus tôt cette année.
• Le rendement des obligations est devenu beaucoup plus attrayant.
• Plusieurs marchés ont effectué une forte remontée en octobre, compensant les pertes de l’année à divers degrés.

Bien que les taux d’intérêt continueront probablement d’augmenter, l’équipe de Placements Empire Vie croit que nous sommes plus près de la fin du cycle de hausses actuel que de son début au Canada.

Paul Holba, chef des placements, discute des façons dont le positionnement des stratégies de placement de l’équipe reflète son attitude prudente dans ce contexte : un positionnement qui, de façon générale, se veut défensif. Découvrez où l’équipe entrevoit des occasions. Apprenez-en plus sur la façon dont elle positionne les fonds pour saisir ces occasions et sur la façon dont elle utilise une stratégie prudente qui fonctionne à son avantage jusqu’à maintenant.

Nouveau formulaire avec signature électronique offert :

INP-130A – Demande de transformation d’un REER en un FERR (Catégorie et FPG)

Dans la foulée de nos efforts afin de vous aider à optimiser vos activités avec votre clientèle, nous avons rendu accessible la Demande de transformation de REER en FERR relative aux contrats Catégorie et aux contrats de fonds de placement garanti (FPG) sous forme de formulaire numérique avec signature électronique. Grâce à ce formulaire, vous pouvez aider vos clients et clientes à transformer leur REER en FERR.

Vous pouvez soumettre des demandes de transformation facilement à partir de Mon tableau de bord du conseiller. La section « Formulaires avec signature électronique » du tableau de bord vous donne accès à des formulaires et à des propositions en ligne qui peuvent être signés de manière numérique, ce qui vous permet de travailler efficacement avec votre clientèle.

Les formulaires avec signature électronique sont sûrs et cryptés et peuvent être signés sur-le-champ en tout temps, n’importe où et sur n’importe quel appareil.

Maintenant disponible!

Portefeuilles multistratégie : commentaire du T3 pour les investisseurs 

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuilles, nous fait part de ses réflexions sur l’évolution du marché boursier au troisième trimestre de 2022. Il commente la reprise des marchés boursiers de juillet, stimulée par l’optimisme en regard de la réduction des taux d’intérêt, qui s’est dissipé avant le mois d’août, et par les marchés mitigés de titres à revenu fixe. Il discute de l’appréciation du dollar américain, des taux d’intérêt élevés et de la crise énergétique, tous des facteurs qui ont nui à l’économie mondiale, et de la probabilité que la volatilité des marchés boursiers et des marchés de titres à revenu fixe demeure élevée. Il nous présente également sa gestion des portefeuilles de fonds distincts multistratégie de l’Empire Vie dans un langage qui convient aux investisseurs.

Infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T3 maintenant disponible

L’infographie « Aperçu des marchés financiers » est un outil visuel qui vous aide à expliquer les variations des marchés du dernier trimestre à vos investisseurs. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements autour du globe et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles. Offrez à vos investisseurs une vue d’ensemble des éléments qui ont façonné les marchés ici et ailleurs au cours du troisième trimestre de 2022.

Sur le vif avec Ian Fung

Taux d’intérêt, inflation et monnaie : une mise à jour sur le marché des titres à revenu fixe

Les mesures prises par les banques centrales partout dans le monde ont eu des effets positifs sur l’inflation. Nous commençons à apercevoir des signes de ralentissement, en particulier lorsqu’on observe les données d’une année à l’autre et d’un mois à l’autre au Canada et aux États-Unis. Cependant, avec l’inflation généralisée et la trajectoire à court terme à la hausse des taux d’intérêt, nous pourrions bientôt assister à un ralentissement de l’économie.

Ian Fung, gestionnaire de portefeuille, Titres à revenu fixe, discute de ces facteurs ainsi que des autres facteurs affectant les marchés des titres à revenu fixe et l’économie mondiale. 

Maintenant offert sur demande :
Protection contre une saisie par des créanciers, produits d’assurance et Agence du revenu du Canada

On utilise souvent l’assurance vie et les produits d’assurance vie pour subvenir aux besoins des membres de la famille en cas de décès. Cependant, avez-vous pensé à ce qui arrive si une succession n’a pas les ressources suffisantes pour payer ses obligations fiscales et que le titulaire a désigné des personnes à titre de bénéficiaires de la police d’assurance vie ou du contrat de fonds distincts?

Ce webinaire portera sur la protection contre une saisie par des créanciers pour l’assurance vie et les produits d’assurance vie ainsi que sur l’incidence potentielle des obligations fiscales de la succession sur cette protection. 

L’offre d’unités de formation continue expire le 24 janvier 2023.

Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

Ce webinaire est aussi présenté en anglais.

Calendrier 2023 de rémunération hebdomadaire des conseillers

Nous versons la paie des conseillers et des conseillères chaque vendredi, sauf s’il y a un jour férié au cours de la semaine. Afin que la paie reflète les commissions, nous devons avoir reçu toutes les exigences manquantes au siège social et avoir régularisé les polices.

Horaire de la période des Fêtes et dates de régularisation de fin d’exercice

Veuillez cliquer sur le lien ci-dessous pour consulter les dates importantes pour la fin de l'année.

Rapports finaux sur les bénéfices et les dividendes