L’Empire Vie est ravie d’annoncer une nouvelle fonctionnalité permettant de gagner du temps dans les processus d’assurance et de placement Rapide & Complet. Ce nouvel outil numérique peut simplifier votre processus de conformité.

 

Vous pouvez désormais créer vos déclarations de la conseillère/du conseiller, vos formulaires de consentement relatif à la protection des renseignements personnels et vos lettres explicatives directement sur la plateforme Rapide & Complet – plus besoin de passer d’une proposition à l’autre ou de chercher des modèles!

Vos clientes et clients ont peut-être bénéficié des hausses des taux depuis 2022, mais les banques centrales des pays développés ont commencé à baisser les taux d’intérêt depuis mai 2024, ce qui a eu pour effet de diminuer les rendements des marchés monétaires.

 

Si vos clientes et clients hésitent peut-être à revenir sur les marchés boursiers en raison de la volatilité des marchés observée en 2020 et 2022, les chiffres sont tout autres. Les marchés boursiers se sont régulièrement redressés et une approche stratégique du risque peut déboucher sur d’importantes occasions à long terme.

La constitution d’une épargne pour accéder à la propriété est importante pour de nombreux Canadiennes et Canadiens, et nous les aidons à débuter en offrant à une cliente ou à un client chanceux 8 000 $ pour l’ouverture d’un CELIAPP auprès de l’Empire Vie. De plus, en tant que conseillère ou conseiller attitré, vous pourriez être admissible à un prix de 2 000 $ pour avoir aidé votre clientèle à reconnaître les avantages de commencer à épargner pour l’achat d’une propriété le plus tôt possible.

 

De nouvelles règles entreront en vigueur le 1^er janvier 2025 pour les fonds de revenu viager (FRV) du Québec. Il se peut que les conseillères et les conseillers aient des mesures à prendre en raison de ces changements.

En plus de l’expertise offerte par l’équipe des Services de planification fiscale et successorale et de planification de la retraite (PFSR), vous avez désormais accès aux Services prioritaires et disposez d’un accès direct à une tarificatrice principale ou à un tarificateur principal. Vous bénéficiez également du soutien de l’équipe des Nouvelles affaires pour des cas à capital élevé à partir d’une prime annuelle de 10 000 $, au lieu de 25 000 $.

Les changements fiscaux canadiens de 2024 pourraient avoir une incidence considérable sur la planification financière de vos clientes et clients. Cette présentation analyse les nouvelles règles relatives aux gains en capital, notamment l’augmentation du taux d’inclusion et les incitatifs pour les propriétaires d’entreprise canadiens, ainsi que leurs interactions avec les produits d’assurance vie. Apprenez à optimiser les stratégies financières de vos clientes et de vos clients et à réduire leur fardeau fiscal grâce à des études de cas concrets et à des conseils pratiques.

 

L’offre d’unités de formation continue expire le 10 mars 2025. 

Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

 

Ce webinaire est aussi présenté en anglais.

L'Empire Vie a activé l'accès délégué pour Rapide & Complet^MD – Assurance, Rapide & Complet^MD – Placements et l'illustrateur d'assurance eVision^MC en fonction des autorisations d'accès associées au code de l'Empire Vie d'une conseillère ou d'un conseiller. Les assistantes et assistants font désormais l'expérience d'un processus plus sécuritaire pour mener des affaires au nom de leurs conseillères et de leurs conseillers.

Nous déployerons également l'authentification multifacteur (AMF) en 2025. L'AMF offre une couche supplémentaire de sécurité aux plateformes de l'Empire Vie afin de réduire la probabilité d'un accès non autorisé.