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Le 2 décembre 2022

NOUVEAUTÉ : Ajout des conversions de REER en FERR à venir sur Mon tableau de bord du conseiller

Ce nouveau rapport dans la section « Occasions d’affaires en vigueur » vous présente une liste de vos clients qui ont un contrat actif de REER (régime enregistré d’épargne-retraite) ou de CRI (compte de retraite immobilisé) et qui auront 71 ans au cours de l’année civile afin de vous permettre de discuter de façon proactive avec vos clients de leurs options¹.

Important : La date limite pour soumettre une demande de conversion est le 7 décembre 2022. Utilisez cette liste pour communiquer avec vos clients qui ont une conversion à venir : vous pourrez alors discuter de leurs besoins et leur présenter les options qui s’offrent à eux pour la planification de leur retraite. N’hésitez pas à les diriger vers le guide « Planifier sa retraite ».

Pour consulter vos occasions d’affaires en vigueur, connectez-vous à Mon tableau de bord du conseiller.

¹ Exclut les polices Concordia.

Aidez vos clients à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur

Vos clients travaillent dur pour bâtir leur patrimoine afin de vivre confortablement, dans l’espoir d’assurer l’avenir de leur famille. Mais en raison de la volatilité des marchés, la protection de leurs actifs financiers préoccupe de nombreux investisseurs. Offrez-leur la tranquillité d’esprit d’une protection que seules les garanties sur les fonds distincts peuvent leur procurer.

Les fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie contribuent à faire fructifier les placements et à les protéger. Les fonds offrent un outil de planification successorale efficace à vos clients afin de contribuer à protéger l’avenir de leurs proches tout en investissant dans le leur.

Vous trouverez dans ce document de l’information pour en apprendre davantage sur la manière dont la bonne solution peut aider vos clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Les observations de Paul Holba, chef des placements

En 2022, une approche défensive a été la meilleure offensive

L’année 2022 continue d’être une année difficile, mais elle présente aussi certaines bonnes nouvelles : 

• Des indicateurs économiques précis semblent avoir atteint un creux, bien que celui-ci demeure modeste.
• Les valorisations des actions sont désormais plus raisonnables qu’elles l’étaient plus tôt cette année.
• Le rendement des obligations est devenu beaucoup plus attrayant.
• Plusieurs marchés ont effectué une forte remontée en octobre, compensant les pertes de l’année à divers degrés.

Bien que les taux d’intérêt continueront probablement d’augmenter, l’équipe de Placements Empire Vie croit que nous sommes plus près de la fin du cycle de hausses actuel que de son début au Canada.

Paul Holba, chef des placements, explique de quelle façon le positionnement des stratégies de placement de l’équipe reflète son attitude prudente dans ce contexte : un positionnement qui, de façon générale, se veut défensif. Découvrez où l’équipe entrevoit des occasions, comment elle positionne les fonds pour saisir ces occasions et pourquoi la stratégie prudente qu’elle favorise fonctionne à son avantage jusqu’à maintenant.

Nouveau formulaire avec signature électronique offert :

Demande de transformation d’un REER en un FERR pour les contrats Catégorie et FPG (INP-130A)

Nous avons rendu accessible la Demande de transformation de REER en FERR relative aux contrats Catégorie et aux contrats de fonds de placement garanti (FPG) sous forme de formulaire numérique avec signature électronique pour vous aider à optimiser vos activités avec votre clientèle. Ce formulaire vous permet d’aider vos clients et clientes à transformer leur REER en FERR.

La section « Formulaires avec signature électronique » de l'interface Mon tableau de bord du conseiller vous donne accès à des formulaires et à des propositions en ligne qui peuvent être signés de manière numérique, ce qui vous permet de travailler efficacement avec votre clientèle.

Maintenant disponible!

Portefeuilles multistratégie : commentaire du T3 pour les investisseurs 

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuilles, nous fait part de ses réflexions sur l’évolution du marché boursier au troisième trimestre de 2022. Il commente la reprise des marchés boursiers de juillet, stimulée par l’optimisme à l’idée d’une éventuelle réduction des taux d’intérêt, qui s’est dissipé avant le mois d’août, et par les marchés mitigés de titres à revenu fixe. Il discute de l’appréciation du dollar américain, des taux d’intérêt élevés et de la crise énergétique, tous des facteurs qui ont nui à l’économie mondiale, et de la probabilité que la volatilité des marchés boursiers et des marchés de titres à revenu fixe demeure élevée. Il nous présente également son approche de gestion des portefeuilles de fonds distincts multistratégie de l’Empire Vie dans un langage qui convient aux investisseurs.

Infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T3 maintenant disponible

L’infographie « Aperçu des marchés financiers » est un outil visuel qui vous aide à expliquer les variations des marchés du dernier trimestre à vos investisseurs. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements autour du globe et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles. Offrez à vos investisseurs une vue d’ensemble des éléments qui ont façonné les marchés ici et ailleurs au cours du troisième trimestre de 2022.

Maintenant accessible : Sommaire du compte de participation pour le T3

Malgré une volatilité continue des marchés, notre compte de participation a enregistré un excellent taux de rendement annualisé de 5,61 % et un solide rendement de 6,58 % sur 10 ans.

L’assurance vie avec participation de l’Empire Vie est un excellent produit pour beaucoup de Canadiennes et de Canadiens, car elle offre :

• des primes garanties;
• une protection d’assurance vie garantie;
• des valeurs de rachat et des valeurs libérées garanties;
• un potentiel d’obtenir des participations tous les ans.

Des rendements constants et une approche de placement prudente ont permis aux régimes avec participation de l’Empire Vie d’obtenir un grand succès au cours des années. C’est également pourquoi nous avons toujours versé des participations depuis que nous offrons ce type d’assurance. Notre barème de participation ne sera jamais inférieur à 0 %. Toute participation ne pourra être reprise une fois qu’elle sera versée.

Téléchargez le sommaire en cliquant sur le bouton ci‑dessous.

Maintenant offert sur demande :

L’importance des procurations, des testaments et des fiducies

Un plan successoral solide inclut souvent des procurations, des testaments, des fiducies et de l'assurance ou des produits d’assurance. En tant que conseiller ou conseillère, vous êtes peut-être à l’aise avec la planification de l’assurance, mais connaissez-vous bien les procurations, les testaments et les fiducies? Si c’est le cas, parlez-vous à vos clients de l’importance d’avoir un plan successoral en place?

Ce webinaire portera sur les composantes clés d’un plan successoral et traitera notamment des sujets suivants :

• Les raisons pour lesquelles les clients devraient avoir une procuration et un testament et les conséquences de ne pas en avoir.
• Les différences entre les testaments et les procurations ainsi que les circonstances dans lesquelles chaque document est requis.
• Les fiducies testamentaires et les fiducies entre vifs (non testamentaires) et comment les produits d’assurance et l’assurance vie peuvent être utilisés comme solutions de rechange efficaces.
• Les raisons pour lesquelles discuter de planification successorale avec vos clients est bon pour vos affaires et les pratiques exemplaires pour aborder le sujet.

Les conseillers et les conseillères recevront l’information nécessaire pour être une ressource précieuse en matière de planification successorale auprès de leur clientèle.

L’offre d’unités de formation continue expire le 28 février 2023.

Ce webinaire est aussi présenté en anglais

Avez-vous des clients qui possèdent un chalet ou dont les parents en possèdent un?

Vos clients sont-ils au courant de l’impôt qui pourrait être exigé sur les gains en capital pour garder le chalet dans la famille en raison des augmentations considérables de la valeur moyenne des propriétés à des fins récréatives, telles que les chalets?

Le moment est idéal pour discuter avec vos clients de la façon dont la stratégie pour garder le chalet dans la famille peut préserver et accroître leur succession ainsi que contribuer à garder le chalet dans la famille pour que les générations à venir puissent en profiter.

Illustrateur d’assurance eVision^MC : lancement de la fonctionnalité « Enregistrer et partager »

Grâce à la nouvelle fonctionnalité « Enregistrer et partager », vous pouvez partager des illustrations avec les membres de votre équipe de façon sûre et sécuritaire.