NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

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Livrez des résultats brillants à vos clients et clientes grâce à notre approche de gestion à long terme disciplinée, qui met l’accent sur la qualité et la protection contre les marchés baissiers.

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Portefeuilles multistratégie : commentaire du T1 pour les investisseurs

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, nous fait part de ses réflexions sur les marchés au premier trimestre de 2022, une année qui débute de façon intéressante avec une hausse de la volatilité sur les marchés d’actions et de titres à revenu fixe. L’inflation demeure inflexiblement élevée, et les banques centrales concentrent désormais leurs efforts en vue de lutter contre cette poussée. La reprise des marchés qui s’effectue graduellement depuis mars 2020 a souffert de puissants vents contraires au premier trimestre, à la fin duquel la majorité des marchés boursiers se sont retrouvés en territoire négatif.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce au commentaire du premier trimestre à l’intention des investisseurs.

Premier trimestre de 2022 : le trimestre le plus volatil sur les marchés de titres à revenu fixe depuis plus de 40 ans

Le début de l’année 2022 a comporté des défis pour la plupart des marchés, et surtout pour celui des titres à revenu fixe, qui a connu son premier trimestre le plus défavorable en plus de 40 ans. Selon Albert Ngo, gestionnaire principal de portefeuille, et Ian Fung, gestionnaire de portefeuille, l’inflation serait le principal moteur de volatilité au sein du marché des titres à revenu fixe. Dans le cadre de notre récent commentaire, ils ont discuté de l’incidence de l’inflation et de leurs perspectives au sujet des titres à revenu fixe, et ont présenté les diverses stratégies qu’ils mettent en œuvre dans les portefeuilles de titres à revenu fixe en vue de composer avec la volatilité.

Lisez le commentaire d’Albert et d’Ian pour découvrir en quoi ils contribuent à positionner les portefeuilles de titres à revenu fixe de l’Empire Vie de manière favorable, et pourquoi ils sont d’avis que les vents contraires actuels pourraient devenir des vents arrière favorisant les titres à revenu fixe.

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Des services-conseils hybrides : un mariage entre technologie et contact humain

Les besoins et les attentes de la clientèle sont toujours d’importants moteurs de changement. Qu’est-ce qui est en mesure d’y satisfaire le mieux : la technologie, l’être humain, ou une combinaison des deux? Les approches hybrides gagnent rapidement du terrain et des parts du marché. Ce qui déterminera le succès de ces approches est l’impression du client d’avoir tiré une valeur satisfaisante de son expérience. Alliant technologie et contact humain, les services-conseils hybrides présentent de toute évidence des avantages pour toutes les parties : la clientèle, les sociétés et les conseillers.

Lors de ce webinaire, nous aborderons diverses approches et pratiques commerciales des conseillers visant principalement à offrir de la valeur à leur clientèle. Nous présenterons également une mise à jour sur les tendances sectorielles ainsi que de l’information appuyée sur des faits relativement à certaines forces qui influent sur le changement et l’orientation du secteur des services-conseils en sécurité financière.

L’offre d’unités de formation continue expire le 31 août 2022.
Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

Lettres de confirmation de rente

Nous révisons actuellement nos polices de rente. Nous posterons les lettres de confirmation cette semaine aux titulaires de rente. Si vos clients reçoivent actuellement leurs chèques de prestations par la poste, nous les encourageons à envisager notre option sécuritaire et pratique de dépôts directs. Nous déposerons les prestations directement dans leur compte bancaire canadien; ils n’auront donc pas à se préoccuper de problèmes tels que les retenues sur les chèques ou les interruptions postales. Pour passer aux dépôts directs, ils n’auront qu’à joindre un chèque annulé lorsqu’ils retourneront la partie du bas de la lettre que nous leur enverrons. Ils peuvent également numériser cette partie signée ou la prendre en photo et nous envoyer le tout par courriel à placement@empire.ca.

Veuillez encourager vos clients à retourner la confirmation au plus tard le 31 octobre 2022 afin qu’ils continuent à recevoir leurs prestations de rente.

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Qui a Les Moyens de Perdre La Moitié de Ses Économies Pour la Retraite?

L’ajout de la Protection MG à la proposition d’assurance vie d’un client permet de protéger son épargne-retraite advenant le diagnostic de l’une des quatre conditions assurées à compter d’aussi peu que 5 $ par mois.

Des services-conseils hybrides : un mariage entre technologie et contact humain

La population vieillissante envisage souvent de léguer de l’argent à une cause qui lui tient à cœur. Un grand nombre d’organismes de bienfaisance considèrent les legs comme un aspect important de leur collecte de fonds et de leur planification à long terme.

L’assurance vie est utilisée comme un moyen rentable de faire un legs à un organisme de bienfaisance depuis plusieurs années. Cette stratégie n’est pas réservée aux plus fortunés. Il en faut peu pour que le montant initial d’un don modeste devienne important.

Effectuez un changement de bénéficiaire avec simplicité sur Mon tableau de bord du conseiller

Que ce soit pour une police d’assurance ou une police de placement, vous pouvez en tout temps et facilement effectuer un changement de bénéficiaire en ligne afin d’éviter les signatures manuscrites et le temps d’attente pour les appels téléphoniques.

Vous n’avez qu’à ouvrir une session sur Mon tableau de bord du conseiller. Dans le menu du haut, sous « Formulaires et propositions », cliquez sur « Formulaires avec signature électronique ». Ensuite, sélectionnez le formulaire D-0017 - Désignation de bénéficiaires. Suivez les étapes, puis soumettez le formulaire. C’est simple, rapide et facile.

Maintenant offert sur demande :
Propriétaires d’entreprise et planification successorale : les solutions fondées sur l’assurance ont-elles un rôle à jouer?

Il paraît évident qu’il est primordial de protéger son entreprise, puisqu’il s’agit de l’actif familial le plus important. En effet, une entreprise axée sur la durabilité résistera à l’épreuve du temps.

Lors de cette séance inspirante au rythme rapide, nous présenterons différents scénarios et déterminerons si les solutions fondées sur l’assurance peuvent jouer un rôle dans la résolution de certains problèmes et fournir d’autres options aux conseillers et aux conseillères ainsi qu’à leurs clients qui sont propriétaires d’entreprise.
À la fin de cette séance, les participants et les participantes repartiront avec une liste de questions concrètes à poser pour engager la conversation avec les propriétaires d’entreprise et leur famille.

L’offre d’unités de formation continue expire le 26 juillet 2022.
Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

« Pratiques exemplaires » des Services de distribution à l'intention des conseillers  

L’équipe des Pratiques de distribution est heureuse d’annoncer qu’elle a mis à jour son Manuel des pratiques exemplaires.

Ce manuel compile les règles, les procédures et les lignes directrices concernant la conformité et les pratiques commerciales de la distribution.

À l’Empire Vie, nous souhaitons nous assurer que nos distributeurs disposent des outils et des connaissances nécessaires pour respecter les exigences qui leur sont imposées et se conduire de façon irréprochable. 

Le Manuel des pratiques exemplaires est accessible sur le site Web à l’intention des conseillers sous « Conformité ».