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Le 23 janvier 2023

L’année 2022 a présenté son lot de défis – c’est le moins que l’on puisse dire. L’inflation élevée dans les pays développés, la hausse des taux d’intérêt et les enjeux géopolitiques constants ont fait grimper le prix des matières premières. Les rendements obligataires ont monté en flèche, alors que la plupart des catégories d’actifs ont pris un coup. Les obligations canadiennes, habituellement une bonne couverture par rapport aux actions, ont connu leur pire année depuis 1980. Malgré cela, la stratégie de placement de l’Empire Vie a joué un rôle important dans le succès de plusieurs de nos mandats de fonds distincts. Plus de 85 % des fonds distincts de l’Empire Vie ont terminé en tête de leur groupe de pairs en 2022, et 18 de nos fonds se sont classés dans le premier quartile¹.

Dans une récente vidéo, Paul Holba, chef des placements, revient sur les principaux évènements qui ont façonné les marchés en 2022 et nous fait part des perspectives de l’équipe pour 2023. Visionnez la vidéo maintenant et transmettez-la à vos clients.

¹ Analyse de l’Empire Vie basée sur les actifs sous gestion au 30 novembre 2022 et le rapport de classement préliminaire des rendements 2022 de Morningstar au 2 janvier 2023.

Le programme de boni sur la croissance des FPG de
l’Empire Vie est prolongé en 2023!

Jusqu’au 29 décembre 2023, obtenez une commission bonifiée
lorsque vous faites activement la promotion de la valeur ajoutée des fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie à vos clients nouveaux et existants.

Déclaration d’impôt des titulaires de polices pour 2022 et saison des REER 2023

Un dépôt versé dans un régime enregistré reçu au cours des 60 premiers jours de l’année 2023 est admissible à une déduction aux fins de l’impôt pour l’année d’imposition 2022 ou 2023. Nous émettrons un reçu fiscal déclarant que le dépôt a été fait dans les 60 premiers jours de l’année. Cette année, l’échéance pour un reçu fiscal valide pour 2022 est le mardi 1^er mars 2023. 
 
Lisez la circulaire d’information 2023-02 afin de connaître les dates importantes pour tous les contrats de placement de l’Empire Vie en ce qui a trait aux déclarations d’impôt pour 2022 et à la saison des REER 2023. 
 
Nous vous donnons ci-dessous des conseils pratiques pour un bon déroulement de la saison des REER. Assurez-vous :

• d’indiquer le numéro de la proposition ou du compte sur le chèque;
• que le chèque indique l’année courante (2023);
• de ne pas envoyer de doublons (utilisez un seul mode de transmission pour les documents : courriel, télécopie ou poste). Si vous nous transmettez les documents en plusieurs envois, veuillez l’indiquer sur les documents.

Pour vous tenir au courant
Mise à jour sur la répartition de l’actif des
portefeuilles Emblème – le 20 décembre 2022

Apprenez-en plus à propos du point de vue de l’équipe des
placements sur l’incidence des évènements récents sur le
marché et la façon dont les fonds sont positionnés pour
l’avenir. Téléchargez la dernière mise à jour sur la répartition
de l’actif des portefeuilles Emblème de l’Empire Vie.

Tirer parti de notre succès de 2022 en 2023
Webinaire de Placements Empire Vie

Nous savons tous et toutes que l’année 2022 a été sans précédent. Pendant tout ce temps, la stratégie de placement de l’Empire Vie a joué un rôle important dans le succès de plusieurs de nos mandats de placement.

Plus de 85 % des fonds distincts de l’Empire Vie ont terminé en tête de leur catégorie en 2022, et 18 de nos fonds se sont classés dans le premier quartile¹ .

Assistez à notre table ronde des gestionnaires de portefeuille, qui comprendra une séance de questions et réponses, afin de connaître les perspectives de l’équipe pour 2023. Découvrez comment les stratégies de placement de l’équipe reflètent notre attitude prudente compte tenu de la conjoncture tout en offrant des occasions et des perspectives positives. Apprenez-en davantage sur le positionnement défensif de l’équipe, sa diversification des placements, son approche d’achat d’actions de sociétés qui peuvent composer avec le ralentissement de l’économie mondiale ou qui sont « en vente » en raison de leurs faibles valorisations, et plus encore.

Date : Le mardi 24 janvier 2023 
Heure : De 11 h 30 à 12 h 30, heure de l'Est   

Veuillez noter que cette table ronde se déroulera en anglais seulement. 

¹ Source : Analyse de l’Empire Vie basée sur les actifs sous gestion au 30 novembre 2022 et le rapport de classement préliminaire des rendements 2022 de Morningstar au 2 janvier 2023.

Mise à jour 2023
Boîte à outils REER et CELI de l’Empire Vie

Puisque le moment de parler d’épargne-retraite avec votre clientèle actuelle et potentielle est arrivé, nous avons mis au point une ressource en ligne pratique pour vous épauler au cours de la saison des REER et des CELI.

Cette boîte à outils vous permet d’accéder rapidement à des ressources informatives à l’intention des conseillers et des clients qui feront de votre saison des REER et des CELI de 2023 un succès.

Relevés de placements du 31 décembre 2022 de l’Empire Vie

Les clients peuvent désormais accéder en ligne à leurs relevés de placements du 31 décembre 2022 de l’Empire Vie. Nous leur enverrons les copies papier à compter du 24 janvier 2023. Les clients inscrits à MonEmpire qui ont choisi de recevoir leur relevé en ligne ne recevront pas de copie papier. Ils recevront plutôt un courriel les informant qu’ils peuvent accéder à leur relevé en se connectant à leur compte. Les exemplaires des conseillers de tous les relevés sont accessibles à partir du Tableau de bord du conseiller/du Centre d’affaires. La fonctionnalité des relevés en ligne pour les conseillers vous permet de télécharger un relevé unique (une seule police) ou des relevés en lots (toutes les polices dans un fichier .zip), selon ce qui vous convient.

Veuillez consulter la circulaire d’information numéro 2023-01 pour obtenir de l’information supplémentaire concernant les relevés de vos clients.

Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS en direct :

Les occasions pour les conseillers et les conseillères dans un monde transformé par la numérisation, une pandémie et le contexte économique

Notre parcours d’aujourd’hui nous mènera à parler des divers développements et enjeux suivants :

• Environnement numérique, la nouvelle normalité
• Interactions à distance : Est-ce la nouvelle normalité? Sont-elles attendues? Ou s’agit-il du choix des clients, selon les circonstances?
• Attentes croissantes et en évolution des clients
• Comment les conseillers peuvent-ils se démarquer?

Tout au long de la séance, nous parlerons de ce qui nous attend.

Date : Le mercredi 25 janvier 2023 

Heure : Offert à 10 h, heure de l'Est   

Ce webinaire est également offert en anglais le 24 janvier 2023 à 14 h.

Gagnez plus en 2023 : Le boni de regroupement en ligne de Rapide & Complet est offert jusqu’au 31 mars 2023!

Jusqu’au 31 mars 2023, vous continuerez de gagner une CPA bonifiée de 15 % ou 20 % lorsque vous soumettez des propositions d’assurance vie et maladie au moyen du processus d’assurance vie Rapide & Complet et que les clients sélectionnent le questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) et la livraison de contrat en ligne plutôt que de soumettre des propositions papier et de recevoir un contrat papier.

Lettre d’attestation pour la Table ronde des millionnaires

Veillez à ce que votre lettre se rende à la Table ronde des millionnaires (MDRT). Suivez les étapes ci‑dessous et assurez‑vous que l’Empire Vie reçoive votre lettre d’ici le lundi 20 février 2023.

Visitez le site Internet de la Table ronde des millionnaires (en anglais seulement) pour télécharger la lettre d’attestation et remplissez les champs appropriés.

• Par la poste : envoyez la lettre dûment remplie à :

  Empire Vie,

  259, rue King Est,

  Kingston ON  K7L 3A8

  À l’attention de

  Leanne Dowling

• Par courriel : envoyez une copie numérisée de la lettre dûment remplie à centredeventes@empire.ca

Une fois que nous aurons reçu la lettre, nous la compléterons et vous la retournerons.

Mise à jour :

Lignes directrices pour les immigrants

L’équipe de l’Appréciation des risques est heureuse d’annoncer une mise à jour des Lignes directrices pour les immigrants. Celle‑ci comprend notamment :

• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les résidents et résidentes temporaires pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés) et pouvant aller jusqu’à 1 000 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes qui résident au Canada depuis plus de 2 ans
• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les personnes détenant un permis du Programme de permis de travail post‑diplôme pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés)
• Un capital assuré d’assurance vie pouvant aller jusqu’à 250 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes admissibles âgées de 18 ans ou plus détenant un permis d’études

Vous trouverez ces lignes directrices ici.

MESSAGE IMPORTANT :

Intermédiaires en assurance au Nouveau-Brunswick

La Commission des services financiers et des services aux consommateurs (FCNB) du Nouveau-Brunswick a obtenu l’approbation du ministre pour adopter la Règle INS-001 Licences et obligations des intermédiaires d’assurance et la Règle INS-002 Droits exigibles. Il est prévu que les règles entrent en vigueur le mercredi 1^er février 2023. Veuillez lire l’avis pour obtenir plus de détails et vous familiariser avec les attentes de la FCNB envers les intermédiaires. 

Si vous avez des questions sur cet avis ou sur la mise en œuvre des règles, communiquez avec la division de l’assurance de la FCNB au 866 933-2222 ou par courriel à info@fcnb.ca.

Avis des assurances : Avis aux participants sectoriels concernant la mise en vigueur de la Règle INS-001 sur les licences et obligations des intermédiaires d’assurance et de la Règle INS-002 sur les droits exigibles

Mise à jour sur le traitement des plaintes au Québec

L’Autorité des marchés financiers a publié un communiqué informant le secteur des services financiers que toutes les entités sous sa supervision auront désormais à déclarer les plaintes des clients une seule fois par année, au plus tard le 1^er mai, pour la période du 1^er janvier au 31 décembre de l’année précédente. Cependant, les représentants autonomes et les cabinets agissant par l’entremise d’un seul représentant n’ayant pas reçu de plainte au cours de l’année n’auront pas à soumettre de rapport. 

Nous avons modifié les documents de référence « Modèle de traitement des plaintes (pour le Québec) » et « Politique de traitement des plaintes sur les conseillers » afin de refléter ces changements. Vous les trouverez dans la section de notre site Web portant sur la conformité.

Modèle de traitement des plaintes (pour le Québec)
Document de référence sur le traitement des plaintes