Préavis : Améliorations apportées aux FPG de l’Empire Vie
Nous sommes heureux de vous aviser en primeur de plusieurs améliorations à notre contrat de fonds de placement garanti (FPG) de l’Empire Vie. Le 29 mai 2023, nous ajouterons trois nouveaux FPG Portefeuilles Canoe de l’Empire Vie. Ces fonds combinent l’expertise en placements de Financière Canoe et de Placements Empire Vie. Nous ajouterons également un nouveau palier au programme de taux privilégiés des FPG de l’Empire Vie. Les clients et les clientes des FPG peuvent désormais recevoir un crédit de 0,10 % sur les frais de gestion pour tout compte dont la valeur de marché est égale ou supérieure à 250 000 $.
De plus, nous offrirons une nouvelle option de série F (honoraires de service) pour les comptes au nom du client. Celle-ci offre aux nouveaux clients et clientes plus de souplesse et de transparence en ce qui concerne les frais qu’ils paient pour leurs services financiers.
Il est important de fournir des renseignements bancaires exacts dans la proposition d’assurance vie Rapide & Complet lorsque vous rencontrez vos clients et vos clientes. Vous éviterez ainsi des retards ou la nécessité de soumettre une nouvelle proposition. Il peut être judicieux de leur demander d’entrer leurs propres renseignements bancaires dans la proposition lors de votre rencontre, ou de répéter à voix haute les renseignements lorsque vous les entrez dans Rapide & Complet, afin de vous assurer de leur exactitude.
N’entrez jamais de zéro ou de renseignements incomplets, puisque cela exige une intervention manuelle, ce qui peut ralentir le processus. Puisque 85 % des propositions sont approuvées, l’omission de renseignements bancaires importants peut retarder le processus. Passez en revue la liste de vérification des propositions d’assurance vie Rapide & Complet afin de vous préparer pour votre prochaine réunion avec des clients ou clientes.
Le saviez-vous? Dans le cas des polices pour enfants, seul un parent ou la tutrice ou le tuteur légal d’un enfant âgé de moins de 18 ans peut signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Si vous envisagez une stratégie Premier départ pour votre client ou votre cliente, un parent ou un grand-parent peut demander une police d’assurance vie pour enfant pour son enfant ou son petit-enfant. Cependant, dans le cas des propositions d’assurance vie pour enfants, seul un parent ou la tutrice ou le tuteur légal d’un enfant âgé de moins de 18 ans peut signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Un parent ou la tutrice ou le tuteur légal a la responsabilité de prendre les décisions au bénéfice d’une personne mineure, d’agir dans son intérêt véritable et d’assurer sa sécurité et son bien‑être. Lorsqu’un parent n’est pas le tuteur légal, une personne est généralement nommée par le tribunal pour agir en tant que tuteur de l’enfant. Les propositions qui ne respectent pas ces exigences devront être soumises de nouveau; la tutrice ou le tuteur légal devra signer la proposition et remplir le questionnaire électronique sur l’état de santé ou réaliser l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels.
Livrez des résultats brillants à vos clients et clientes grâce à notre approche de gestion à long terme disciplinée, qui met l’accent sur la qualité et la protection contre les marchés baissiers.
Portefeuilles multistratégie : commentaire du T1 pour les investisseurs et les investisseuses
Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, nous fait part de ses réflexions sur l’évolution du marché boursier au premier trimestre de 2023, et commente la reprise de janvier dernier et le repli de février ainsi que l’onde de choc sur le marché bancaire du mois de mars. Au début du premier trimestre, la confiance des investisseurs et des investisseuses était très favorable, en raison des perspectives de croissance qui se dessinaient à l’échelle mondiale. Malgré cela, à la mi-mars, les problèmes du secteur bancaire à l’échelle régionale et leurs retombées potentielles sur l’économie globale ont éclipsé les inquiétudes quant à une réaccélération de l’inflation, faisant ainsi rebondir les marchés des obligations d’État.
Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour sur les portefeuilles au T1 à l’intention des conseillers.
Infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T1 maintenant disponible
L’infographie Aperçu des marchés financiers est un outil visuel qui vous aide à expliquer les variations des marchés du dernier trimestre à vos investisseurs et investisseuses. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements autour du globe et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles. Offrez à vos investisseurs et investisseuse une vue d’ensemble des éléments qui ont façonné les marchés ici et ailleurs au cours du premier trimestre de 2023.
L’Empire Vie a lancé sa nouvelle option de frais d’acquisition, l’option sans frais, pour ses produits de fonds de placement garanti et Catégorie Plus 3.0.
Veuillez consulter le barème des commissions de l’Empire Vie et le barème de rémunération de Fundserv sur notre page « Soutien ».
L’équipe des Pratiques de distribution est heureuse d’annoncer qu’elle a mis à jour son Manuel des pratiques exemplaires.
Ce manuel compile les règles, les procédures et les lignes directrices concernant la conformité et les pratiques commerciales de la distribution.
À l’Empire Vie, nous souhaitons nous assurer que nos distributeurs disposent des outils et des connaissances nécessaires pour respecter les exigences qui leur sont imposées et se conduire de façon irréprochable. Le Manuel des pratiques exemplaires est accessible sur le site Web à l’intention des conseillers sous « Conformité ».
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