Dans cette nouvelle mise à jour de l’équipe des placements de l’Empire Vie, Paul Holba examine l’incidence des principaux évènements sur les marchés en 2022 et au-delà
Les observations de Paul Holba, chef des placements Est-ce que l’année 2022 constitue le dur rappel à la réalité que nous attendions?
Dans cette nouvelle mise à jour de l’équipe des placements de l’Empire Vie, Paul Holba examine l’incidence des principaux évènements sur les marchés en 2022 et au-delà. Voici les faits saillants de l’article :
L’accélération de l’inflation et le resserrement rapide des politiques monétaires ont alimenté une débâcle de plusieurs mois parmi les principales catégories d’actifs, reléguant les actions américaines en territoire baissier.
Les marchés obligataires ont connu une liquidation rapide et les rendements des obligations ont augmenté sur l’ensemble de la courbe de rendement alors que les banques centrales du monde entier ont vigoureusement augmenté leurs taux d’intérêt pour combattre la plus forte inflation depuis les années 1980.
Plusieurs solutions d’actifs multi-classes de l’Empire Vie, comme les FPG Emblème, le FPG de revenu mensuel et le FPG de répartition de l’actif, ont bénéficié d’un positionnement plus défensif (diminution de la pondération en actions) à la lumière des risques économiques accrus.
Consultez l’article pour en savoir plus sur les perspectives de l’équipe des placements de l’Empire Vie et le positionnement des fonds. L’équipe explique également qu’elle est toujours prête à faire face aux défis, aidant ainsi les investisseurs à voir au-delà de la volatilité des marchés et à se concentrer sur leurs objectifs financiers à long terme.
Données sur les règlements d’assurance de l’Empire Vie pour 2021
En 2021, nous avons excellé dans plusieurs secteurs, notamment dans l’aide apportée aux clients : nous avons été là pour eux quand ils ont eu le plus besoin de nous en versant un total de 220 000 000 $ en prestation d’assurance vie. Nous avons également atteint un taux de règlements versés de 99,4 % et un temps de traitement de 3,5 jours ouvrables.
Une planification financière qui tient compte de l’inflation
Une planification financière bien structurée peut vous offrir une orientation, des options, la tranquillité d’esprit et une certaine prévisibilité. Elle peut vous aider à comprendre les effets de l’inflation au fil du temps sur votre capacité à atteindre vos objectifs et à faire ce que vous voulez. Découvrez et partagez cette infographie.
Protégez votre succession sans vous priver d’occasions d’affaires et de placement. Le plan de financement immédiat est une stratégie financière qui donne l’occasion aux particuliers et aux propriétaires d’entreprises d’obtenir la protection d’assurance vie permanente dont ils ont besoin tout en préservant leurs liquidités pour des occasions d’affaires ou de placement.
Dans cet exemple de cas, Alexandre Papale donne aux lecteurs de l'information utile pour guider les professionnels constitués en société, et plus particulièrement les jeunes professionnels, dans le positionnement de polices d'assurance vie. À travers une étude de cas, vous passerez en revue des enjeux fiscaux et pratiques qui vous permettront d'augmenter la valeur que vous apportez à ces clients.
Don à un organisme de bienfaisance d'un montant autrement payable au fisc
Découvrez une méthode efficace d’un point de vue fiscal pour récupérer des montants d’impôt pour vos bénéficiaires en dirigeant ces montants vers une œuvre de bienfaisance.
Les obligations présentent des rendements historiques attrayants alors que le risque d’inflation persiste Les fonds de titres à revenu fixe de l’Empire Vie ont obtenu des rendements supérieurs après la pire baisse en plus de 40 ans
Les marchés obligataires ont connu une liquidation rapide au cours du premier semestre alors que les banques centrales ont vigoureusement augmenté leurs taux d’intérêt, ce qui a entraîné une hausse des rendements obligataires sur l’ensemble de la courbe de rendement. Bien que nos mandats de titres à revenu fixe n’aient pas pu éviter les pertes dans ce contexte difficile sur les marchés boursiers, notre positionnement a contribué à préserver le capital par rapport à nos pairs. De plus, nous avons enregistré un rendement se classant dans les quartiles supérieurs pour le premier semestre de 2022 et sur une période mobile de 12 mois.
Lisez le plus récent commentaire d’Albert Ngo, gestionnaire principal de portefeuille, et de Ian Fung, gestionnaire de portefeuille, pour découvrir comment ils positionnent les portefeuilles de titres à revenu fixe de l’Empire Vie et pour quelles raisons ils considèrent que ces portefeuilles restent bien positionnés pour le long terme.
Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS : Trouver des occasions de placement et des avantages fiscaux dans un marché difficile
Lorsque la valeur des portefeuilles de placement diminue pendant une baisse des marchés, certains clients peuvent être anxieux et remettre en question leur plan de placement. Les marchés baissiers posent leur lot de défis, mais un investisseur judicieux peut prendre des mesures pour en tirer parti.
Dans cette présentation, nous discuterons de certains des risques auxquels un investisseur peut être exposé dans un contexte bousier difficile. Nous examinerons également comment un marché baissier peut fournir des occasions de placement et des avantages fiscaux. Finalement, nous vous ferons part d’idées et d’outils de placement, comme des tableaux et des graphiques, que vous pouvez utiliser lorsque vous discutez avec vos clients.
Une infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T2 est maintenant disponible
L’infographie « Aperçu des marchés financiers » est un support visuel de haut niveau permettant d’expliquer à vos investisseurs les fluctuations des marchés du dernier trimestre. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements autour du globe et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles. Offrez à vos investisseurs une vue d’ensemble des éléments qui ont façonné les marchés au cours du deuxième trimestre de 2022.
Maintenant disponible! Portefeuilles multistratégie : mise à jour sur les portefeuilles au T2 pour les conseillers
Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, discute de la répartition des placements dans les FPG multistratégie de l’Empire Vie à la fin du deuxième trimestre de 2022. Consultez la répartition de la trésorerie, des actions et des titres à revenu fixe en pourcentage, et analysez en détail les segments d’approche passive, d’approche active et de bêta intelligent des portefeuilles à la fin du trimestre. Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour au T2.
Les aperçus des fonds de l’Empire Vie à jour sont maintenant accessibles!
Les aperçus des fonds de l’Empire Vie sont maintenant accessibles. Ils comprennent l’information financière à jour en date du 31 décembre 2021. Veuillez consulter la page « Prix des fonds et rendements » pour télécharger les documents les plus récents. Vous pouvez désormais créer un livret personnalisé en sélectionnant vos fonds, puis en cliquant sur « Télécharger les aperçus des fonds ».
Les pirates de comptes de courriel ont été productifs : ils ont piraté l’adresse de courriel de nombreux conseillers afin de créer des adresses de courriel similaires, mais non valides, qu’ils utilisent afin de communiquer avec les clients et leur demander de l’argent ou des cartes-cadeaux. Nous vous recommandons de demander à vos clients qu’ils communiquent avec vous par téléphone afin de valider tout courriel de cette nature. Veuillez prendre des mesures additionnelles afin de protéger les renseignements sur vos clients en effaçant leurs renseignements personnels et ceux de leurs polices de votre boîte de courriel.
DBRS Morningstar confirme notre notation
DBRS Morningstar a confirmé toutes les notes de notre société.
