English

Le 3 février 2023

Deux fonds de placement de l’Empire Vie nommés meilleurs fonds de leur catégorie en 2022

L’Empire Vie est heureuse d’annoncer que le FPG de répartition de l’actif de l’Empire Vie et le FPG de revenu élevé à court terme de l’Empire Vie ont été reconnus pour leur rendement pondéré en fonction du risque exceptionnel au cours de l’année civile précédente. Les deux FPG ont ainsi remporté un trophée FundGrade A+ de Fundata. Ces fonds primés illustrent bien le style de placement de l’équipe : un style discipliné qui se concentre fortement sur les titres de grande qualité dont les valorisations sont attrayantes et qui met l’accent sur la protection contre les marchés baissiers.

Mise à jour – programme de fidélité Empire Vie pour la vie 

Nous avons calculé le crédit sur les frais de gestion annuels du programme de fidélité Empire Vie pour la vie* en fonction de la valeur de marché des fonds sous-jacents le 31 décembre 2022 pour les contrats de fonds distincts admissibles de l’Empire Vie. Nous avons appliqué le crédit sur les frais de gestion aux comptes de clients admissibles. Vous trouverez les détails de l’opération à partir de la colonne « Opérations » du Centre d’affaires et du portail à l’intention des clients, sous le nom de « Dépôt » ou de « Crédit sur les frais de gestion ».

* L’Empire Vie se réserve le droit de modifier les dispositions du programme de fidélité Empire Vie pour la vie ou de cesser de l’offrir à tout moment sans préavis.

RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS

Conserver leurs placements, plutôt que d’essayer d’anticiper les marchés, peut être une meilleure option pour les clients

Le succès à long terme des placements dépend du temps sur les marchés, et non pas de l’anticipation de ceux-ci. Pour une explication approfondie sur les avantages à long terme de conserver ses placements, consultez le premier courriel de notre série ainsi que l’article de blogue sur le même sujet.

« Conserver ses placements » est le premier courriel d’une série de cinq couvrant les principales préoccupations des investisseurs, notamment l’anticipation des marchés, la diversification, la gestion des émotions liées aux placements, la gestion du risque et les avantages d’investir régulièrement.

Maintenant disponible!

Portefeuilles multistratégie : mise à jour sur les portefeuilles au T4 pour les conseillers

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, discute de la répartition des FPG multistratégie de l’Empire Vie à la fin du quatrième trimestre de 2022. Consultez la répartition de la trésorerie, des actions et des titres à revenu fixe en pourcentage, et analysez en détail les segments d’approche passive, d’approche active et de bêta intelligent des portefeuilles à la fin du trimestre.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour au quatrième trimestre.

Principaux évènements sur les marchés en 2022 et perspectives pour 2023

L’année 2022 a présenté son lot de défis – c’est le moins que l’on puisse dire. L’inflation élevée dans les pays développés, la hausse des taux d’intérêt et les enjeux géopolitiques constants ont fait grimper le prix des matières premières. Les rendements obligataires ont monté en flèche, alors que la plupart des catégories d’actifs ont pris un coup. Les obligations canadiennes, habituellement une bonne couverture par rapport aux actions, ont connu leur pire année depuis 1980. Malgré cela, la stratégie de placement de l’Empire Vie a joué un rôle important dans le succès de plusieurs de nos mandats de fonds distincts. Plus de 85 % des fonds distincts de l’Empire Vie ont terminé en tête de leur groupe de pairs en 2022, et 18 de nos fonds se sont classés dans le premier quartile¹.

Dans une récente vidéo, Paul Holba, chef des placements, revient sur les principaux évènements qui ont façonné les marchés en 2022 et nous fait part des perspectives de l’équipe pour 2023. Visionnez la vidéo maintenant et transmettez-la à vos clients.

¹ Analyse de l’Empire Vie basée sur les actifs sous gestion au 30 novembre 2022 et le rapport de classement préliminaire des rendements 2022 de Morningstar au 2 janvier 2023.

Le programme de boni sur la croissance des FPG de
l’Empire Vie est prolongé en 2023!

Jusqu’au 29 décembre 2023, obtenez une commission bonifiée lorsque vous faites activement la promotion de la valeur ajoutée des fonds de placement garanti de l’Empire Vie à vos clients nouveaux et existants.

Déclaration de revenus des titulaires de polices pour 2022 et saison des REER 2023

Un dépôt versé dans un régime enregistré reçu au cours des 60 premiers jours de l’année 2023 est admissible à une déduction aux fins de l’impôt pour l’année d’imposition 2022 ou 2023. Nous délivrerons un reçu fiscal déclarant que le dépôt a été fait dans les 60 premiers jours de l’année. Cette année, l’échéance pour un reçu fiscal valide pour 2022 est le mercredi 1^er mars 2023. 
 
Lisez la circulaire d’information 2023-02 afin de connaître les dates importantes pour tous les contrats de placement de l’Empire Vie en ce qui a trait aux déclarations de revenus pour 2022 et à la saison des REER 2023. 
 
Nous vous donnons ci-dessous des conseils pratiques pour un bon déroulement de la saison des REER. Assurez-vous :

• d’indiquer le numéro de la proposition ou du compte sur le chèque;
• que le chèque indique l’année courante (2023);
• de ne pas envoyer de doublons (utilisez un seul mode de transmission pour les documents : courriel, télécopie ou poste). Si vous nous transmettez les documents en plusieurs envois, veuillez l’indiquer sur les documents.

Maintenant offert sur demande : 

Tirer parti de notre succès de 2022 en 2023
Webinaire de Placements Empire Vie

Nous savons tous et toutes que l’année 2022 a été sans précédent. Pendant tout ce temps, la stratégie de placement de l’Empire Vie a joué un rôle important dans le succès de plusieurs de nos mandats de placement.

Plus de 85 % des fonds distincts de l’Empire Vie ont terminé en tête de leur catégorie en 2022, et 18 de nos fonds se sont classés dans le premier quartile¹ .

Assistez à notre table ronde des gestionnaires de portefeuille, qui comprendra une séance de questions et réponses, afin de connaître les perspectives de l’équipe pour 2023. Découvrez comment les stratégies de placement de l’équipe reflètent notre attitude prudente compte tenu de la conjoncture tout en offrant des occasions et des perspectives positives. Apprenez-en davantage sur le positionnement défensif de l’équipe, sa diversification des placements, son approche d’achat d’actions de sociétés qui peuvent composer avec le ralentissement de l’économie mondiale ou qui sont « en vente » en raison de leurs faibles valorisations, et plus encore.

Veuillez noter que cette table ronde se déroulera en anglais seulement. 

¹ Source : Analyse de l’Empire Vie basée sur les actifs sous gestion au 30 novembre 2022 et le rapport de classement préliminaire des rendements 2022 de Morningstar au 2 janvier 2023.

Mise à jour 2023
Boîte à outils REER et CELI de l’Empire Vie

Puisque le moment de parler d’épargne-retraite avec votre clientèle actuelle et potentielle est arrivé, nous avons mis au point une ressource en ligne pratique pour vous épauler au cours de la saison des REER et des CELI.

Cette boîte à outils vous permet d’accéder rapidement à des ressources informatives à votre intention et à celle de votre clentèle qui feront de votre saison des REER et des CELI de 2023 un succès.

Nouvelles affaires : Directives relatives à l’établissement

Afin de nous assurer que l’établissement de polices à partir de notre plateforme Rapide & Complet demeure simple, rapide et facile et de vous fournir ainsi qu’à votre clientèle un service adéquat, nous vous demandons d’entrer et de revoir attentivement les renseignements fournis dans la proposition.

La section « Directives relatives à l’établissement » de notre proposition Rapide & Complet devient disponible pendant le processus de signature dans Docusign. Cette section sert à fournir à notre équipe de l’Appréciation des risques des renseignements supplémentaires importants (p. ex., renseignements sur l’appréciation des risques). Veuillez continuer à fournir ces détails dans cette section. Cependant, si d’autres renseignements additionnels sont documentés dans cette section, cela pourrait occasionner des délais de traitement.

Nous vous prions de vous assurer d’utiliser cette section avec parcimonie et exactitude. Notre équipe du Service à la clientèle continuera de répondre à toutes vos questions.

NOUVEAU : Demande de transformation d’avenants Protection vie pour enfants

Nous avons créé un nouveau formulaire de demande de transformation d’avenants Protection vie pour enfants. Ce nouveau formulaire rend le processus de proposition plus simple pour vous et vos clients en supprimant les champs non pertinents à ces transformations et en incluant des sections qui ne sont pas dans le formulaire Demande de transformation.

Vous pouvez dès maintenant télécharger le formulaire Demande de transformation - avenant Protection vie pour enfants (INS-3511) sur notre site Web. Veuillez l’utiliser lorsque vous soumettez une demande de transformation d’un avenant pour enfants existant.

Notre équipe du Service à la clientèle continuera de répondre à toutes vos questions.

Maintenant offert sur demande : 

Les occasions pour les conseillers et les conseillères dans un monde transformé par la numérisation, une pandémie et le contexte économique

Notre parcours d’aujourd’hui nous mènera à parler des divers développements et enjeux suivants :

• Environnement numérique, la nouvelle normalité
• Interactions à distance : Est-ce la nouvelle normalité? Sont-elles attendues? Ou s’agit-il du choix des clients, selon les circonstances?
• Attentes croissantes et en évolution des clients
• Comment les conseillers peuvent-ils se démarquer?

Tout au long de la séance, nous parlerons de ce qui nous attend.

Ce webinaire est également offert en anglais.

Gagnez plus en 2023 : Le boni de regroupement en ligne de Rapide & Complet est offert jusqu’au 31 mars 2023!

Jusqu’au 31 mars 2023, vous continuerez de gagner une commission de première année bonifiée de 15 % ou 20 % lorsque vous soumettez des propositions d’assurance vie et maladie au moyen du processus d’assurance vie Rapide & Complet et que les clients sélectionnent le questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) et la livraison de contrat en ligne plutôt que de soumettre des propositions papier et de recevoir un contrat papier.

Lettre d’attestation pour la Table ronde des millionnaires

Veillez à ce que votre lettre se rende à la Table ronde des millionnaires (MDRT). Suivez les étapes ci‑dessous et assurez‑vous que l’Empire Vie reçoive votre lettre d’ici le lundi 20 février 2023.

Visitez le site Internet de la Table ronde des millionnaires (en anglais seulement) pour télécharger la lettre d’attestation et remplissez les champs appropriés.

• Par la poste : envoyez la lettre dûment remplie à :

  Empire Vie,

  259, rue King Est

  Kingston ON  K7L 3A8

  À l’attention de

  Leanne Dowling

• Par courriel : envoyez une copie numérisée de la lettre dûment remplie à centredeventes@empire.ca

Une fois que nous aurons reçu la lettre, nous la compléterons et vous la retournerons.

Mise à jour :

Lignes directrices pour les immigrants

L’équipe de l’Appréciation des risques est heureuse d’annoncer une mise à jour des Lignes directrices pour les immigrants. Celle‑ci comprend notamment :

• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les résidents et résidentes temporaires pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés) et pouvant aller jusqu’à 1 000 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes qui résident au Canada depuis plus de 2 ans
• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les personnes détenant un permis du Programme de permis de travail post‑diplôme pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés)
• Un capital assuré d’assurance vie pouvant aller jusqu’à 250 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes admissibles âgées de 18 ans ou plus détenant un permis d’études

Vous trouverez ces lignes directrices ici.

MESSAGE IMPORTANT :

Intermédiaires en assurance au Nouveau-Brunswick

La Commission des services financiers et des services aux consommateurs (FCNB) du Nouveau-Brunswick a obtenu l’approbation du ministre pour adopter la Règle INS-001 Licences et obligations des intermédiaires d’assurance et la Règle INS-002 Droits exigibles. Il est prévu que les règles entrent en vigueur le mercredi 1^er février 2023. Veuillez lire l’avis pour obtenir plus de détails et vous familiariser avec les attentes de la FCNB envers les intermédiaires. 

Si vous avez des questions sur cet avis ou sur la mise en œuvre des règles, communiquez avec la division de l’assurance de la FCNB au 866 933-2222 ou par courriel à info@fcnb.ca.

Avis des assurances : Avis aux participants sectoriels concernant la mise en vigueur de la Règle INS-001 sur les licences et obligations des intermédiaires d’assurance et de la Règle INS-002 sur les droits exigibles

Mise à jour sur le traitement des plaintes au Québec

L’Autorité des marchés financiers a publié un communiqué informant le secteur des services financiers que toutes les entités sous sa supervision auront désormais à déclarer les plaintes des clients une seule fois par année, au plus tard le 1^er mai, pour la période du 1^er janvier au 31 décembre de l’année précédente. Cependant, les représentants autonomes et les cabinets agissant par l’entremise d’un seul représentant n’ayant pas reçu de plainte au cours de l’année n’auront pas à soumettre de rapport. 

Nous avons modifié les documents de référence Modèle de traitement des plaintes (Québec) et Politique de traitement des plaintes soumises aux conseillers afin de refléter ces changements. Vous les trouverez dans la section de notre site Web portant sur la conformité.

Modèle de traitement des plaintes (pour le Québec)
Document de référence sur le traitement des plaintes