Nouvelles questions plus courtes d’appréciation de risques pour une expérience client améliorée dans Rapide & CompletMD
L’Empire Vie est heureuse d’annoncer qu’elle apporte des améliorations à son questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) dans son processus d’assurance vie Rapide & Complet le 13 avril 2023. Ces changements amélioreront l’expérience utilisateur globale du Qes. Nous avons réduit le nombre de questions complémentaires de 40 % et celles-ci sont maintenant dans un langage plus convivial et clair.
Pour tous les détails, y compris la liste complète des changements, veuillez consulter la circulaire d’information.
Restez informés des derniers développements grâce à notre infographie sur le budget fédéral de 2023
Notre fiche-conseil à l’intention des clients illustre les nouveautés du budget et leur incidence sur la clientèle. Téléchargez l’infographie et transmettez-la à vos clients et à vos clientes afin d’entamer la conversation sur les effets potentiels du budget sur leurs besoins financiers.
La façon dont le succès de l’équipe des placements de l’Empire Vie en 2022 a affecté et influencé ses stratégies en 2023
Le récent article d’Investment Executive « Stock picking supports segs in 2022» (la sélection de titres a bien servi les fonds distincts en 2022), classe l’Empire Vie au deuxième rang des assureurs pour le rendement des fonds distincts, affirmant que plus de 84 % de nos actifs des fonds distincts sous gestion se sont classés dans le premier ou le deuxième quartile1. Dans cette nouvelle foire aux questions, Paul Holba, vice‑président principal et chef des placements, offre une rétrospective informative sur les défis des marchés en 2022 et sur les stratégies que l’équipe a utilisées pour obtenir des rendements exceptionnels pour ses fonds distincts.
Veuillez noter que cet article d’Investment Executive est en anglais seulement.
1 Le 31 décembre 2022. Source : Morningstar Research Inc.
Unités de formation continue : En attente
Pour recevoir leur unité de formation continue, les participants devront réussir le questionnaire qui apparaîtra à la fin de chacun des webinaires.
Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS : Générer un revenu pour toute la vie : un webinaire en deux parties
Partie 1 – La planification – le 20 avril 2023
Le premier volet de cette séance explore les aspects uniques de la planification d’un revenu conçu pour soutenir le style de vie que les particuliers et les clients et les clientes souhaitent maintenir tandis qu’ils commencent leur cheminement vers l’indépendance financière. Les personnes participantes seront à même de constater le fait que la planification de la retraite diffère grandement de la planification du revenu de retraite.
Date : Le jeudi 20 avril 2023
Heure : 10 h à 11 h 15, heure de l’Est
Le webinaire est également offert enanglaisle mercredi 19 avril 2023 à 14 h, heure de l’Est.
Partie 2 – Quelques principes à appliquer – le 4 mai 2023
Le second volet traitera de certaines considérations clés pouvant affecter le temps que durera l’épargne-retraite, les stratégies de génération de revenu et l’importance de la planification du style de vie. Les personnes participantes repartiront avec des outils, des processus et des éléments pour amorcer la conversation, tous conçus pour mieux les préparer à travailler avec une clientèle vieillissante afin de générer un revenu viager.
Date : Le jeudi 4 mai 2023
Heure : 10 h à 11 h 15, heure de l’Est
Le webinaire est également offert en anglaisle mercredi 3 mai 2023 à 14 h, heure de l’Est.
Avec plus de 84 % de ses actifs dans les deux premiers quartiles, l’Empire Vie s’est classée deuxième en 2022 selon Investment Executive
Un article d’Investment Executive braque les projecteurs sur les fonds distincts de l’Empire Vie
La sélection de titres réussie de l’équipe de Placements Empire Vie en 2022 lui a donné une main gagnante. Un article publié en mars 2023 par Investment Executive, « Stock picking supports segs in 2022 » (la sélection de titres a bien servi les fonds distincts en 2022), souligne comment nos gestionnaires de fonds ont ciblé les actions canadiennes et les actions américaines, le secteur de l’énergie et les titres à revenu fixe de courte duration, tout en sous-pondérant le secteur de la technologie.
Veuillez noter que cet article d’Investment Executive est en anglais seulement.
Accès facile aux feuillets d’impôt de vos clients et clientes
Saviez-vous que vos clients et clientes peuvent accéder instantanément à leurs feuillets d’impôt sur MonEmpire?
Vous pouvez également trouver ces documents fiscaux sur le Centre d’affaires. N’hésitez pas à nous aviser si vous aimeriez suivre une formation pour n’importe lequel de nos outils numériques.
Le programme d’échange d’assurance temporaire amélioré offre une flexibilité accrue
Les titulaires détenant une police Solution TRA, Solution 10, Solution 15 ou Solution 20 peuvent désormais échanger leur protection d’assurance temporaire contre une nouvelle protection d’assurance temporaire plus longue au cours des sept années qui suivent la date d’établissement de la police initiale.
Sommaire trimestriel du compte de participation T4 2022
Le compte de participation de l’Empire Vie offre la possibilité de recevoir des participations1 chaque année et a fait ses preuves, soulignant ainsi le rendement et la stabilité que nos régimes avec participation peuvent offrir. Nous avons réussi à obtenir :
Un rendement de 5,29 % en 2022
Un rendement moyen de 6,54 % au cours des 10 dernières années
Un rendement moyen de 7,37 % au cours des 30 dernières années
En plus du rendement de notre compte de participation, nos régimes d’assurance vie avec participation offrent des primes garanties et des valeurs de rachat; ils fournissent donc une excellente occasion pour de nombreux Canadiens et Canadiennes.
Des rendements constants et une approche de placement prudente ont permis aux régimes d’assurance vie avec participation de l’Empire Vie d’obtenir un grand succès au cours des années. C’est également pourquoi nous avons toujours versé des participations depuis que nous offrons ce type d’assurance. Notre barème de participation ne sera jamais inférieur à zéro pour cent. Toute participation ne pourra être reprise une fois qu’elle sera versée.
1 Les participations ne sont pas garanties. Elles sont versées à la discrétion du conseil d’administration et varieront à la hausse ou à la baisse selon les résultats futurs. Le rendement du compte de participation comprend le rendement sur l’excédent du compte de participation et ne représente pas le taux de rendement réel accordé aux titulaires de polices.
Plus de choix et de souplesse grâce à l’assurance vie temporaire Solution 15MC
Pour les clients et les clientes qui se soucient de leur budget, l’assurance vie temporaire Solution 15 pourrait offrir l’équilibre parfait entre une durée plus longue que celle de la Solution 10 et un prix plus abordable que celui de la Solution 20.
Solution 15 occupe le 2e rang au classement moyen des prix sur le marché1
L’Empire Vie atteint les cinq premiers rangs pour 100 % des scénarios selon les groupes d’âge, les paliers de primes et les sexes à la naissance pour tous les produits de la Série Solution!
1 Les classements de Solution 15 se basent sur les taux de primes de la période initiale le 4 février 2023 par rapport à 9 produits comparables d’assurance temporaire de 15 ans dont les soumissions ont été tirées de LifeGuide le 4 février 2023, pour la même personne assurée et les montants indiqués. Les classements de Solution 10 et de Solution 20 se basent sur les soumissions tirées de LifeGuide le 1er février 2023 par rapport à 20 produits comparables pour les scénarios sur les paliers de primes et le sexe à la naissance.
Soyez au courant grâce à notre équipe de la Planification fiscale et successorale et de la planification de la retraite :
Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
Tout le secteur des placements parle du compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété, annoncé dernièrement par le gouvernement du Canada. Peter A. Wouters a créé une infographie sur les faits saillants suivants :
Souplesse et options
Admissibilité
Placements admissibles
Autres renseignements
N’hésitez pas à communiquer avec votre directeur ou votre directrice de comptes si vous avez des questions.
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