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Le 9 janvier 2023

Jusqu’au 31 mars 2023, vous continuerez de gagner une CPA bonifiée de 15 % ou 20 % lorsque vous soumettez des propositions d’assurance vie et maladie au moyen du processus d’assurance vie Rapide & Complet et que les clients sélectionnent le questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) et la livraison de contrat en ligne plutôt que de soumettre des propositions papier et de recevoir un contrat papier.

Relevés de placements du 31 décembre 2022 de l’Empire Vie

Les clients pourront accéder en ligne à leurs relevés de placements du 31 décembre 2022 de l’Empire Vie à compter du 16 janvier 2023. Nous enverrons les copies papier aux clients à compter du 24 janvier 2023. Les clients inscrits à MonEmpire qui ont choisi de recevoir leur relevé en ligne ne recevront pas de copie papier. Ils recevront plutôt un courriel les informant qu’ils peuvent accéder à leur relevé en se connectant à leur compte.

Les exemplaires des conseillers de tous les relevés seront accessibles à partir du Tableau de bord du conseiller/du Centre d’affaires. La fonctionnalité des relevés en ligne pour les conseillers vous permet de télécharger un relevé unique (une seule police) ou des relevés en lots (toutes les polices dans un fichier .zip), selon ce qui vous convient.

Veuillez consulter la circulaire d’information numéro 2023-01 pour obtenir de l’information supplémentaire concernant les relevés de vos clients.

Contemplez nos étoiles :

Nos fonds les plus performants pour novembre

Livrez des résultats brillants à vos clients grâce à notre approche de gestion à long terme disciplinée, qui met l’accent sur la qualité et la protection contre les marchés baissiers.

Maintenant offert sur demande :

Revue approfondie du CELI

Le compte d'épargne libre d'impôt (CELI) existe depuis 2009. Les droits de cotisation seront de 88 000 $ en 2023 (pour une personne qui avait 18 ans ou plus en 2009) alors qu'ils étaient de 5 000 $ la première année. Donc, ce qui était initialement un élément mineur de la planification fiscale et financière des clients en est maintenant devenu un outil essentiel. Au cours de cette présentation, nous aborderons non seulement les aspects de base des CELI, mais verrons également le positionnement d'actifs, la planification successorale à l'aide de CELI et comment les CELI peuvent améliorer l'efficience fiscale des couples. Nous étudierons ces divers aspects par l'intermédiaire d'études de cas afin qu'il soit plus facile pour les conseillers et conseillères d'aider et de guider leurs clients.

Ce webinaire est également offert en anglais.

NOUVEAUTÉ : Ajout des conversions de REER en FERR à venir sur Mon tableau de bord du conseiller

Ce nouveau rapport dans la section « Occasions d’affaires en vigueur » vous présente une liste de vos clients qui ont un contrat actif de régime enregistré d’épargne-retraite (REER ) ou de compte de retraite immobilisé (CRI) et qui auront 71 ans au cours de l’année civile afin de vous permettre de discuter de façon proactive avec eux de leurs options¹.

Utilisez cette liste pour communiquer avec vos clients qui ont une conversion à venir : vous pourrez alors discuter de leurs besoins et leur présenter les options qui s’offrent à eux pour la planification de leur retraite. N’hésitez pas à les diriger vers le guide « Planifier sa retraite ».

Pour consulter vos occasions d’affaires en vigueur, connectez‑vous à Mon tableau de bord du conseiller.

¹ Exclut les polices Concordia.

Lettre d’attestation pour la Table ronde des millionaires

Veillez à ce que votre lettre se rende à la Table ronde des millionnaires (MDRT). Suivez les étapes ci‑dessous et assurez‑vous que l’Empire Vie reçoive votre lettre d’ici le lundi 20 février 2023.

Visitez le site Internet de la Table ronde des millionnaires (en anglais seulement) pour télécharger la lettre d’attestation et remplissez les champs appropriés.

• Par la poste : envoyez la lettre dûment remplie à :

  Empire Vie

  259, rue King Est

  Kingston ON  K7L 3A8

  À l’attention de

  Leanne Dowling

• Par courriel : envoyez une copie numérisée de la lettre dûment remplie à centredeventes@empire.ca

Une fois que nous aurons reçu la lettre, nous la compléterons et vous la retournerons.

Mise à jour :

Lignes directrices pour les immigrants

L’équipe de l’Appréciation des risques est heureuse d’annoncer une mise à jour des Lignes directrices pour les immigrants. Celle‑ci comprend notamment :

• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les résidents et résidentes temporaires pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés) et pouvant aller jusqu’à 1 000 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes qui résident au Canada depuis plus de 2 ans
• Une augmentation du capital assuré d’assurance vie pour les personnes détenant un permis du Programme de permis de travail post‑diplôme pour le porter à 500 000 $ (toutes les sociétés)
• Un capital assuré d’assurance vie pouvant aller jusqu’à 250 000 $ (toutes les sociétés) pour les personnes admissibles âgées de 18 ans ou plus détenant un permis d’études

Vous trouverez ces lignes directrices ici.

Aidez vos clients à faire don d’une assurance vie!

Premier départ de l’Empire Vie est une stratégie d’assurance vie entière qui s’appuie sur les avantages fiscaux d’une assurance détenue individuellement afin d’aider vos clients à donner à la prochaine génération une longueur d’avance dans leur vie financière. Premier départ offre plusieurs avantages par rapport aux véhicules financiers traditionnels utilisés pour le transfert de richesse intergénérationnel.

Veuillez visiter notre site Web pour accéder aux ressources, incluant une vidéo que vous pouvez diffuser sur les médias sociaux.

Ligne directrice sur les saines pratiques commerciales

Le 17 novembre 2022, l’AMF a publié une mise à jour de sa Ligne directrice sur les saines pratiques commerciales (la « ligne directrice »), qui est entrée en vigueur le même jour. Une
copie de cette ligne directrice est désormais accessible à partir de la section « Conformité » du site Web de l’Empire Vie.