NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Des services-conseils hybrides : un mariage entre technologie et contact humain

La population vieillissante envisage souvent de léguer de l’argent à une cause qui lui tient à cœur. Un grand nombre d’organismes de bienfaisance considèrent les legs comme un aspect important de leur collecte de fonds et de leur planification à long terme.

L’assurance vie est utilisée comme un moyen rentable de faire un legs à un organisme de bienfaisance depuis plusieurs années. Cette stratégie n’est pas réservée aux plus fortunés. Il en faut peu pour que le montant initial d’un don modeste devienne important. Lisez-en davantage sur le sujet dans cet article.

Effectuez un changement de bénéficiaire avec simplicité sur Mon tableau de bord du conseiller

Que ce soit pour une police d’assurance ou une police de placement, vous pouvez en tout temps et facilement effectuer un changement de bénéficiaire en ligne afin d’éviter les signatures manuscrites et le temps d’attente pour les appels téléphoniques.

Vous n’avez qu’à ouvrir une session sur Mon tableau de bord du conseiller. Dans le menu du haut, sous « Formulaires et propositions », cliquez sur « Formulaires avec signature électronique ». Ensuite, sélectionnez le formulaire D-0017 - Désignation de bénéficiaires. Suivez les étapes, puis soumettez le formulaire. C’est simple, rapide et facile.

Maintenant offert sur demande :
Propriétaires d’entreprise et planification successorale : les solutions fondées sur l’assurance ont-elles un rôle à jouer?

Il paraît évident qu’il est primordial de protéger son entreprise, puisqu’il s’agit de l’actif familial le plus important. En effet, une entreprise axée sur la durabilité résistera à l’épreuve du temps.

Lors de cette séance inspirante au rythme rapide, nous présenterons différents scénarios et déterminerons si les solutions fondées sur l’assurance peuvent jouer un rôle dans la résolution de certains problèmes et fournir d’autres options aux conseillers et aux conseillères ainsi qu’à leurs clients qui sont propriétaires d’entreprise.
À la fin de cette séance, les participants et les participantes repartiront avec une liste de questions concrètes à poser pour engager la conversation avec les propriétaires d’entreprise et leur famille.

L’offre d’unités de formation continue expire le 26 juillet 2022.
Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Contemplez nos étoiles

Livrez des résultats brillants à vos clients et clientes grâce à notre approche de gestion à long terme disciplinée, qui met l’accent sur la qualité et la protection contre les marchés baissiers.

Maintenant disponible!
Portefeuilles multistratégie : commentaire du T1 pour les investisseurs

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, nous fait part de ses réflexions sur les marchés au premier trimestre de 2022, une année qui débute de façon intéressante avec une hausse de la volatilité sur les marchés d’actions et de titres à revenu fixe. L’inflation demeure inflexiblement élevée, et les banques centrales concentrent désormais leurs efforts en vue de lutter contre cette poussée. La reprise des marchés qui s’effectue graduellement depuis mars 2020 a souffert de puissants vents contraires au premier trimestre, à la fin duquel la majorité des marchés boursiers se sont retrouvés en territoire négatif.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce au commentaire du premier trimestre à l’intention des investisseurs.

Une infographie offrant un aperçu des marchés financiers au T1 est maintenant disponible

Vous cherchez un support visuel de haut niveau pour expliquer à vos investisseurs les fluctuations des marchés du dernier trimestre? L’infographie « Aperçu des marchés financiers » est la solution. Ce document offre une vue d’ensemble des évènements autour du globe et de leurs effets sur les marchés mondiaux. Les renseignements faciles à assimiler sont ventilés par actions canadiennes, actions américaines, actions mondiales et titres à revenu fixe au moyen de graphiques colorés et de symboles. Offrez à vos investisseurs une vue d’ensemble des éléments qui ont façonné les marchés ici et ailleurs au cours du premier trimestre de 2022.

Premier trimestre de 2022 : le trimestre le plus volatil sur les marchés de titres à revenu fixe depuis plus de 40 ans

Le début de l’année 2022 a comporté des défis pour la plupart des marchés, et surtout pour celui des titres à revenu fixe, qui a connu son premier trimestre le plus défavorable en plus de 40 ans. Selon Albert Ngo, gestionnaire principal de portefeuille, et Ian Fung, gestionnaire de portefeuille, l’inflation serait le principal moteur de volatilité au sein du marché des titres à revenu fixe. Dans le cadre de notre récent commentaire, ils ont discuté de l’incidence de l’inflation et de leurs perspectives au sujet des titres à revenu fixe, et ont présenté les diverses stratégies qu’ils mettent en œuvre dans les portefeuilles de titres à revenu fixe en vue de composer avec la volatilité.

Lisez le commentaire d’Albert et d’Ian pour découvrir en quoi ils contribuent à positionner les portefeuilles de titres à revenu fixe de l’Empire Vie de manière favorable, et pourquoi ils sont d’avis que les vents contraires actuels pourraient devenir des vents arrière favorisant les titres à revenu fixe.

Correction apportée au crédit relatif aux frais de gestion du programme de taux privilégiés de l’Empire Vie

Veuillez noter qu’une erreur du calcul du crédit des frais de gestion (CFG) est survenue pour les contrats de FPG qui sont regroupés dans un ménage dans le cadre du programme de taux privilégiés pour les FPG. Ce problème concerne le calcul du CFG du 31 mars 2022 et affecte environ 1 000 contrats. Le CFG pour ces contrats n’a pas été traité ou a été traité pour un montant erroné. Nous avons corrigé l’erreur et appliqué le solde dû aux contrats le 27 avril 2022 de façon rétroactive au 31 mars 2022. Le 29 avril 2022, nous avons validé les calculs du CFG et tous les contrats ont reçu les montants exacts. N’hésitez pas à communiquer avec notre équipe du Service à la clientèle au 1 800 561-1268 si vous avez des questions à ce sujet.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Rapport annuel de l’Empire Vie

Notre Rapport annuel 2021 est maintenant accessible en ligne.

Titres des professionnels

L'Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a récemment annoncé que le ministre des Finances de l’Ontario a approuvé sa règle visant la protection du titre des professionnels des finances. Le Québec assure la réglementation des titres des professionnels depuis 1998, tandis que la Saskatchewan et le Nouveau-Brunswick sont actuellement à mettre en place des mesures semblables. Le document de référence ci-dessous contient un résumé détaillé des règles déjà instaurées ou en cours d’instauration pour chaque autorité de réglementation concernée.

« Pratiques exemplaires » des Services de distribution à l'intention des conseillers  

L’équipe des Pratiques de distribution est heureuse d’annoncer qu’elle a mis à jour son Manuel des pratiques exemplaires.

Ce manuel compile les règles, les procédures et les lignes directrices concernant la conformité et les pratiques commerciales de la distribution.

À l’Empire Vie, nous souhaitons nous assurer que nos distributeurs disposent des outils et des connaissances nécessaires pour respecter les exigences qui leur sont imposées et se conduire de façon irréprochable. 

Le Manuel des pratiques exemplaires est accessible sur le site Web à l’intention des conseillers sous « Conformité ».