Q : L’assurance vie peut-elle être équivalente à un placement non enregistré qui offre un rendement avant impôts de 12 %1?
R : Jetez un coup d’œil aux deux études de cas détaillées qui illustrent comment la prestation de décès de nos régimes d’assurance vie entière avec participation Optimax Patrimoine 8 primes et10 primes peut surpasser un actif à revenu fixe non enregistré. Pour la clientèle ayant une aversion au risque et qui détient des placements non enregistrés dans des titres à revenu fixe, cette approche pourrait permettre de laisser un plus gros héritage.
Consultez les études de cas ci-dessous et ajoutez-les à votre boite à outils!
1 Selon un taux de rendement interne de la prestation de décès à la fin des années de police indiquées pour une police d’assurance vie conjointe payable au dernier décès Optimax Patrimoine 8 primes de l’Empire Vie avec l’option de participation de la protection enrichie pour une protection totale de 1 252 479 $ (montant de base + montant de la protection enrichie) émise le 24 juin 2024 pour un homme et une femme en santé âgés de 70 ans à l’établissement, qui ne fument pas et qui sont tous deux décédés avant la fin de l’année de police indiquée. Le taux d’équivalence du taux de rendement interne de la prestation de décès est calculé en supposant que le montant investi dans des titres à revenu fixe à la fin de l’année indiquée serait imposé à un taux d'imposition marginal de 45 %.
Revenu de retraite libre d’impôt garanti la vie durant :
CELI CATÉGORIE PLUSMD 3.0
Le CELI est l’un des comptes d’épargne et de retraite les plus répandus au Canada. Bon nombre de Canadiens et de Canadiennes investissent les sommes de leur CELI dans un compte d’épargne à intérêt élevé. Cependant, les sommes du CELI de vos clients pourraient leur permettre d’obtenir un rendement accru s’ils optaient pour des placements à long terme dans des fonds distincts au moyen du CELI Catégorie Plus 3.0 de l’Empire Vie.
Offrez à la clientèle les avantages des fonds distincts à moindre coût*
Les FPG Portefeuilles FNB Vanguard de l’Empire Vie (série F/honoraires de service) peuvent offrir une combinaison attrayante de rentabilité et d’avantages en matière de planification successorale. Ils constituent ainsi une composante d’une solution efficiente de transfert de patrimoine pour les personnes fortunées. Grâce à la tarification préférentielle des FPG de l’Empire Vie, les clientes et clients bénéficient des avantages d’un fonds distinct à un coût comparable à celui du FNB sous-jacent.
* Coût moins élevé que celui de la transmission des fonds par la succession.
Conseils utiles pour une saison REER sans accroc
Vous avez jusqu'au 3 mars 2025 pour cotiser à votre REER pour l'année 2024
Conformément aux règles de l'ARC, seuls le titulaire, le conjoint et l'employeur peuvent cotiser au REER d’une cliente ou d’un client. Pour le CELI, seul le titulaire peut y cotiser. Nous ne pouvons accepter d’argent provenant d’aucune autre source
Veuillez utiliser le portail pour effectuer des dépôts et des nouvelles demandes de façon rapide et simple. Si vous envoyez les documents en format papier, veuillez vous assurer d’indiquer le numéro de compte ou de demande sur le chèque et que celui-ci indique l’année courante (2025)
Veuillez ne pas envoyer de doublons : utilisez un seul mode de transmission (via le portail, par courriel, par télécopie ou par la poste)
Veuillez utiliser le DPA à usage unique
Si vous envoyez un chèque, veuillez utiliser un courrier le jour même ou le lendemain avec un numéro de suivi. Aucune exception ne sera accordée pour le courrier en retard
Joignez-vous à nous lors de notre prochain webinaire PARCOURS 26 février 10 h :
Au-delà de la transaction : L'assurance-vie dans la planification de la relève d'entreprise
Perfectionnez votre expertise en planification de la relève d'entreprise grâce à notre présentation « Au-delà de la transaction ». À l'aide d'études de cas captivantes, acquérez les connaissances et les outils nécessaires pour identifier les solutions optimales, naviguer parmi les pièges potentiels et assurer un héritage durable à votre clientèle.
L’offre d'unités de formation continue expire le 25 mai 2025.
Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.
Nouvelle fonctionnalité sur Mon tableau de bord : Contrats clients
La toute nouvelle fonctionnalité de Mon tableau de bord, « Contrats clients », donne un accès instantané aux documents relatifs aux produits d’assurance et de placement de votre clientèle, ce qui vous permet de répondre rapidement et avec précision aux questions de votre clientèle.
Fonctionnement
Connectez-vous à Mon tableau de bord, puis cliquez sur « Documents » dans le menu du haut.
L’Empire Vie dévoile ses énoncés de vision et de mission d’entreprise
Nous avons le plaisir d’annoncer que nous avons lancé de nouveaux énoncés de vision et de mission dans le cadre du projet d’actualisation de la marque afin de refléter l’engagement de l'Empire Vie envers sa clientèle, ses partenaires de la distribution, les membres de son personnel de même que sa mission d’aider la population canadienne à avancer dans la vie en toute confiance.
La nouvelle vision de l’Empire Vie : Être le chef de file du secteur reconnu pour l’excellence de ses services et son innovation.
La nouvelle mission de l’Empire Vie :
Fournir une expertise et des solutions intelligentes pour aider la population canadienne à avancer dans la vie en toute confiance.
Lettre d’attestation pour la Table ronde des millionnaires
Veillez à ce que votre lettre se rende à la Table ronde des millionnaires. Suivez les étapes ci-dessous et assurez-vous que l’Empire Vie reçoive votre lettre d’ici le vendredi 14 février 2025.
Visitez le site Web de la Table ronde des millionnaires (en anglais seulement) pour télécharger la lettre d’attestation et remplissez les champs appropriés.
Par courriel : envoyez une copie numérisée de la lettre dûment remplie à centredeventes@empire.ca
Envoyez la lettre dûment remplie à : Empire Vie, 259, rue King Est, Kingston ON K7L 3A8 À l’attention de : Leanne Dowling
Une fois que nous aurons reçu la lettre, nous la remplirons et vous la retournerons.
Utilisons-nous la bonne adresse de courriel pour vous joindre?
Si ce n’est pas le cas, veuillez remplir ce formulaire afin que nous puissions envoyer des courriels de mise à jour sur les produits et le marketing de l’Empire Vie à la bonne adresse.
Réservé aux conseillères et aux conseillers
MD Empire Vie et le logo de l'Empire Vie sont des marques déposées de L'Empire, Compagnie d'Assurance-Vie.
Les polices sont établies par L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie.
Toutes les autres marques de commerce sont la propriété de leurs détenteurs respectifs.
La brochure documentaire du produit considéré décrit les principales caractéristiques de chaque contrat individuel à capital variable. Tout montant affecté à un fonds distinct est placé aux risques de la personne titulaire du contrat, et la valeur du placement peut augmenter ou diminuer. Veuillez lire la brochure documentaire, le contrat et l'aperçu du fonds avant d'investir. Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs.
Placements Empire Vie Inc. est le gestionnaire de portefeuille de certains fonds distincts de l’Empire Vie et une filiale en propriété exclusive de L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie.
L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie 259, rue King Est, Kingston ON K7L 3A8 1 877 548-1881 info@empire.ca de 8 h 30 à 17 h, heure de l’Est, en semaine
Vous recevez ce courriel en tant que partenaire de la distribution de premier plan sous contrat auprès de l’Empire Vie. Réservé aux conseillères et aux conseillers.
MD/MC Marque déposée et marque de commerce de L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie.
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