Premier trimestre de 2022 : le trimestre le plus volatil sur les marchés de titres à revenu fixe depuis plus de 40 ans

NOUVELLES DU SECTEUR DES PLACEMENTS

Revenu de retraite libre d’impôt garanti la vie durant : CELI CATÉGORIE PLUS ^MD 3.0

Le CELI est l’un des comptes d’épargne et de retraite les plus répandus au Canada. Bon nombre de Canadiens et de Canadiennes investissent les sommes de leur CELI dans un compte d’épargne à intérêt élevé. Cependant, les sommes du CELI de vos clients pourraient leur permettre d’obtenir un rendement accru s’ils optaient pour des placements à long terme dans des fonds distincts au moyen du CELI Catégorie Plus 3.0 de l’Empire Vie.

Maintenant disponible!
Portefeuilles multistratégie : T1 mise à jour sur les portefeuilles pour les conseillers

Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, discute de la répartition des FPG multistratégie de l’Empire Vie à la fin du premier trimestre de 2022. Consultez la répartition de la trésorerie, des actions et des titres à revenu fixe en pourcentage, et analysez en détail les segments d’approche passive, d’approche active et de bêta intelligent des portefeuilles à la fin du trimestre.

Soyez au fait des dernières perspectives sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour au T1.

Effets du conflit entre la Russie et Ukraine sur le FPG de dividendes de l’Empire Vie*

À la lumière du conflit entre la Russie et l’Ukraine, Doug Cooper, gestionnaire principal de portefeuille, fait le point sur les changements apportés aux placements du FPG de dividendes de l’Empire Vie. Les principaux changements sont une réduction de l’exposition aux actions internationales, principalement au Royaume-Uni et en Europe continentale, et une augmentation de l’exposition aux actions canadiennes.
* Le nom officiel du fonds est le Fonds de dividendes.

Lisez le commentaire de Doug Cooper pour avoir une vision d’ensemble des raisons pour lesquelles il estime que les perspectives en matière de croissance économique du Canada se sont améliorées en 2022. 

Maintenant offert sur demande :
Dynamiques familiales complexes et planification successorale au moyen des fonds distincts

Le transfert de patrimoine devient une priorité pour vos clientes et vos clients à mesure qu’ils vieillissent, en particulier pour ceux qui sont fortunés ou dont la situation familiale est complexe. Lorsque leurs objectifs passeront de l’accumulation d’actifs à la planification successorale et au transfert de patrimoine, penseront-ils à vous pour les guider dans cette nouvelle étape? Et pour quelles raisons devraient-ils se fier à vous?

Obtenez des unités de formation continue jusqu'au 30 juin 2022. À la fin du webinaire, le système vous présentera un questionnaire auquel vous devrez répondre. 

Restez informés des derniers développements grâce à nos ressources sur le budget fédéral de 2022

Notre experte en planification fiscale et successorale Akua Carmichael nous fait part de son point de vue dans cette vidéo de 20 minutes qui vous donnera un aperçu du budget fédéral de 2022 et de la façon dont celui-ci affectera la clientèle.

Notre fiche-conseil pratique illustre les nouveautés du budget et leur incidence sur la clientèle.

NOUVELLES DU SECTEUR DE L’ASSURANCE

Maintenant offert sur demande :
Propriétaires d’entreprise et planification successorale : les solutions fondées sur l’assurance ont-elles un rôle à jouer?

Il paraît évident qu’il est primordial de protéger son entreprise, puisqu’il s’agit de l’actif familial le plus important. En effet, une entreprise axée sur la durabilité résistera à l’épreuve du temps.

Lors de cette séance inspirante au rythme rapide, nous présenterons différents scénarios et déterminerons si les solutions fondées sur l’assurance peuvent jouer un rôle dans la résolution de certains problèmes et fournir d’autres options aux conseillers et aux conseillères ainsi qu’à leurs clients qui sont propriétaires d’entreprise.
À la fin de cette séance, les participants et les participantes repartiront avec une liste de questions concrètes à poser pour engager la conversation avec les propriétaires d’entreprise et leur famille.

L’offre d’unités de formation continue expire le 26 juillet 2022.
Le questionnaire apparaîtra lorsque vous aurez visionné le webinaire.

Excellentes nouvelles :
Modification permanente des limites pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale

Au début de l’année, notre limite temporaire pour l’appréciation des risques sans déclaration médicale pour les personnes à assurer de 18 à 50 ans est devenue permanente. Nous sommes heureux d’annoncer que nous avons modifié nos autres limites sans déclaration médicale pour qu’elles soient également permanentes!

Assurance vie :

• De 51 à 55 ans : jusqu’à 300 000 $
• De 56 à 60 ans : jusqu’à 249 999 $ (était de 300 000 $, à titre de mesure temporaire en raison de la COVID-19)
• De 61 à 70 ans : jusqu’à 99 999 $ inclusivement - seule l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels est requise
• De 71 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Assurance maladies graves :

• De 18 à 40 ans : jusqu’à 250 000 $
• De 41 à 50 ans : jusqu’à 99 999 $
• De 51 ans et plus : les exigences d’appréciation des risques habituelles s’appliquent (c’est-à-dire l’entrevue téléphonique sur les antécédents personnels ainsi que la mesure des signes vitaux et de la pression artérielle)

Veuillez consulter la circulaire d’information pour connaître tous les détails.

Le boni de regroupement en ligne AMÉLIORÉ est prolongé jusqu’au 30 juin 2022!

Jusqu’au 30 juin 2022, les conseillers et conseillères continueront de gagner une CPA bonifiée de 15 % ou 20 % lorsqu’ils soumettent des propositions d’assurance vie et maladie au moyen de Rapide & Complet et que les clients sélectionnent le questionnaire électronique sur l’état de santé (Qes) et la livraison de police en ligne plutôt que de soumettre des propositions papier et de recevoir un contrat papier.

Consultez la circulaire d’information pour les détails.

Vous pouvez maintenant mettre à jour l’adresse principale de vos clients et de vos clientes avec rapidité et facilité dans Mon tableau de bord du conseiller!*

La nouvelle fonctionnalité de changement d’adresse dans Mon tableau de bord du conseiller vous permet de modifier l’adresse et le numéro de téléphone de vos clients et de vos clientes à partir de la page d’accueil du portail. Vous n’avez qu’à cliquer sur « Mettre à jour l’adresse du client » dans la section « Liens rapides »
Une fois le changement effectué, vous verrez apparaître à l’écran une confirmation que vous pourrez imprimer au besoin pour vos dossiers.

NOUVELLES DE LA SOCIÉTÉ

Rapport annuel de l’Empire Vie

Notre Rapport annuel 2021 est maintenant accessible en ligne.

Titres des professionnels

L'Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a récemment annoncé que le ministre des Finances de l’Ontario a approuvé sa règle visant la protection du titre des professionnels des finances. Le Québec assure la réglementation des titres des professionnels depuis 1998, tandis que la Saskatchewan et le Nouveau-Brunswick sont actuellement à mettre en place des mesures semblables. Le document de référence ci-dessous contient un résumé détaillé des règles déjà instaurées ou en cours d’instauration pour chaque autorité de réglementation concernée.

Message important aux titulaires de permis en Ontario

La règle relative aux actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers (APMM) de l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a pris effet le 1er avril 2022. La règle relative aux APMM remplace la règle existante en vertu de la Loi sur les assurances de l’Ontario et s’applique aux assureurs, aux courtiers, aux intermédiaires, aux experts et aux fournisseurs de biens et/ou de services impliqués dans le secteur de l’assurance.

La règle relative aux APMM détermine que certaines activités sont des « actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers dans le domaine de l’assurance » et élargit la portée du type d’actions ou d’inactions qui pourraient être considérées comme des actes ou pratiques malhonnêtes ou mensongers. Les conseillers titulaires d’un permis en Ontario doivent se familiariser avec la règle relative aux APMM de l’ARSF.

Lancement de la Financière TruStone inc.

En mars, nous avons annoncé que nous avons acquis six cabinets de services financiers et les avons amalgamés en une filiale en propriété exclusive de l’Empire Vie appelée Financière TruStone inc. La Financière TruStone exercera ses activités en tant qu’AGA indépendante avec le plein contrôle de ses opérations quotidiennes. Consultez le communiqué de presse.

Nouvelle série!
« Pratiques exemplaires » des Services de distribution à l'intention des conseillers  

Une autorisation limitée relative aux opérations (ALRO) permet aux conseillers et aux conseillères d’effectuer des opérations financières et non financières au nom d’un(e) titulaire de police. Parmi ces opérations figurent notamment les achats, les retraits et les transferts. Le (la) titulaire de police doit remplir une ALRO dans le cadre de toute nouvelle proposition de fonds distincts. Il ou elle peut en tout temps envoyer une demande signée à l’Empire Vie afin de révoquer l’autorisation.
Le (la) titulaire de police doit avoir approuvé toute activité réalisée en vertu d’une ALRO avant sa réalisation.

Les conseillers et les conseillères qui utilisent une ALRO sont tenus de conserver les demandes de la clientèle dans leurs dossiers à des fins de vérification. Ces demandes doivent contenir, au minimum :

• La date et l’heure de la demande, et le moyen utilisé pour la soumettre
• Le(s) numéro(s) de police(s)
• Les détails de l’opération
• La confirmation de tous frais facturés, y compris les frais de vente différés

Cette information se trouve également dans le Guide de référence pour l’administration des placements.