Offrez à votre clientèle plus d’options d’assurance vie permanente
L’assurance Temporaire à 100 ans est offerte à un prix concurrentiel et se classe en moyenne au 2e rang selon LifeGuide1. Elle est axée sur les marchés des familles et des entreprises. Ce produit s’intègre bien aux concepts de vente tels que la protection d’une personne clé et les conventions de rachat et représente aussi une alternative concurrentielle à l’assurance vie universelle à provisionnement minimal.
Solution 100 propose une nouvelle tarification avec une diminution moyenne de 2 % des taux de prime et une augmentation de la commission de première année de 5 %! Ce produit est axé sur les marchés des familles et des entreprises et convient bien aux personnes à la recherche de valeurs de rachat garanties.
1 Les classements sont basés sur une comparaison des soumissions tirées de LifeGuide le 14 septembre 2023 pour 10 produits comparables d’assurance temporaire à 100 ans pour tous âges, montants de protection et catégories de risque affichés.
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Portefeuilles multistratégie : mise à jour du troisième trimestre sur les portefeuilles à l'intention des conseillères et des conseillers
Dave Paterson, gestionnaire de portefeuille, discute de la répartition des FPG multistratégie de l’Empire Vie à la fin du troisième trimestre de 2023. Consultez la répartition de la trésorerie, des actions et des titres à revenu fixe en pourcentage, et analysez en détail les segments d’approche passive, d’approche active et de bêta intelligent des portefeuilles à la fin du trimestre.
Tenez-vous à jour sur les portefeuilles multistratégie de l’Empire Vie grâce à la mise à jour sur les positions au T3 à l'intention des conseillères et des conseillers.
Le FPG d’obligations, le FPG stratégique d’obligations de sociétés et le FPG de revenu élevé à court terme de l’Empire Vie demeurent positionnés de façon prudente. Cependant, nous continuons à surveiller les occasions de prolongation des durations et de déploiement du capital.
Le nouveau rapport « Ajout des conversions de REER en FERR » qui se trouve dans la section « Occasions d’affaires en vigueur » de Mon tableau de bord du conseiller vous présente une liste de vos clientes et clients qui ont un contrat actif de REER (régime enregistré d’épargne-retraite) ou de CRI (compte de retraite immobilisé) et qui auront 71 ans au cours de l’année civile. Veuillez noter que la date limite pour soumettre une demande de conversion est le 7 décembre 2023. Utilisez cette liste pour communiquer avec vos clientes et clients qui ont une conversion à venir : vous pourrez alors discuter de leurs besoins et leur présenter les options qui s’offrent à eux pour la planification de leur retraite. N’hésitez pas à les diriger vers le guide « Planifier sa retraite ». Pour consulter vos occasions d’affaires en vigueur, connectez‑vous à Mon tableau de bord du conseiller.
Mettez à jour l’adresse de vos clients et de vos clientes à partir de Mon tableau de bord du conseiller
Saviez-vous que vous pouvez effectuer des changements d’adresse et de numéro de téléphone de vos clientes ou clients directement sur Mon tableau de bord du conseiller, en allant dans la section « Appui aux affaires » et en cliquant sur « Mise à jour de l’adresse du client »? Une fois que vous avez effectué les changements, un écran de confirmation s’affichera et vous pouvez l’imprimer pour vos dossiers.
Nous sommes là pour vous aider à ce que votre clientèle se sente en sécurité financièrement. Savez-vous que vos clientes et clients peuvent faire une économie pouvant aller jusqu’à 58 %2 grâce à l’assurance vie temporaire Solution 25 (en comparaison avec le coût moyen des primes d’une assurance vie hypothécaire), tout en bénéficiant d’une souplesse et d’une protection accrue?
2 Le pourcentage d’économie se base sur les primes mensuelles de Solution 25 comparativement à la moyenne des primes mensuelles demandées par les cinq grandes banques pour une assurance vie hypothécaire. Selon les primes mensuelles pour les 25 premières années pour une femme en santé âgée de 36 ans, non-fumeuse, qui souscrit une police Solution 25 de l’Empire Vie de 400 000 $ le 6 octobre 2023. Les primes augmentent lors du renouvellement. Le coût moyen des primes d’assurance hypothécaire des cinq grandes banques est la moyenne des primes mensuelles de l’assurance vie hypothécaire offerte par Banque Scotia (96,00 $), BMO (84,00 $), TD Canada Trust (86,13 $), RBC (60,48 $) et CIBC (80,00 $) pour le même particulier obtenant une hypothèque de 400 000 $ comme déterminé par l’Empire Vie dans une enquête effectuée le 6 octobre 2023.
Horaire de la période des Fêtes et dates de règlement de fin d’exercice
Veuillez consulter cette circulaire d’information afin d’en apprendre davantage sur notre horaire des Fêtes et les dates de fin d’exercice pour les affaires des Marchés individuels.
Vue d’ensemble des résultats du troisième trimestre
Nous sommes heureux d’annoncer nos résultats du troisième trimestre. Veuillez cliquer sur le bouton ci-dessous pour obtenir de l’information additionnelle.
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