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Boîte à outils REER et CELI
Faites croître vos affaires en 2024 grâce aux ressources de l’Empire Vie pour les REER et les CELI
La boîte à outils des conseillers de l’Empire Vie vous permet d’accéder rapidement à des ressources utiles à l’intention des conseillers et conseillères et pertinentes pour les clients qui feront de votre saison des REER et des CELI de 2024 un succès.
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Aidez vos clientes et clients à obtenir un taux cible libre d’impôt de 4,5 %1
Offrez à votre clientèle les avantages des garanties assorties aux fonds distincts ainsi qu’un rendement libre d’impôt attrayant sur leurs placements avec un compte d'épargne libre d'impôt (CELI)1. Pour une durée limitée, vos clientes et clients peuvent obtenir un taux de rendement cible après impôts de 4,5 % lorsqu’ils investissent dans le Fonds du marché monétaire de l’Empire Vie dans leur CELI, c’est-à-dire potentiellement plus du double de ce qu’ils obtiendraient dans un compte non enregistré2.
Dépôts supplémentaires en ligne
Vos clients souhaitent-ils verser des cotisations supplémentaires à leur REER ou à leur CELI? Vous pouvez traiter leurs cotisations en ligne à partir du tableau de bord du conseiller de l’Empire Vie.
Carrefour REER de l’Empire Vie pour les conseillers et conseillères
Un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) permet à votre clientèle d’accumuler de l’épargne pour la retraite sur une base d’impôt différé. Notre Carrefour REER pour les conseillers et conseillères présente une gamme diversifiée de solutions de placement conçues pour répondre aux besoins de votre clientèle.
Page CELI à l’intention des conseillers
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est devenu l’un des éléments clés des plans financiers d’un grand nombre de clients et de clientes. Cette page vous offre des renseignements importants et une gamme de produits de placement admissibles.
REER c. CELI : Lequel convient le mieux à votre clientèle?
Les clients demandent souvent à leur conseiller ou conseillère s’ils devraient investir dans un REER ou un CELI. Cette section vous présente trois scénarios d’un point de vue fiscal qui vous aideront à déterminer avec vos clients et clientes si un REER ou un CELI leur convient le mieux.
Prêts pour REER, CELI et placements
Emprunter de l’argent afin de financer un REER ou un CELI peut aider vos clients et clientes à accumuler un patrimoine plus rapidement et de façon plus efficace. Commencez dès aujourd’hui en consultant les renseignements et les propositions offertes dans cette ressource en ligne.
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Détails sur les REER et les CELI pour 2024
Vous trouverez ici les dates limite de cotisation et des renseignements sur les REER et les CELI.
Ressources à partager avec votre clientèle
Ressources à utiliser avec les clients et clientes pour leur présenter les REER et les CELI ainsi que les nombreuses options de placement proposées par l’Empire Vie pour les aider à atteindre leurs objectifs. Partagez ces dépliants avec vos clients et dirigez-les vers les pages Web ci-dessus pour entamer la conversation sur l’épargne-retraite.
REER de l’Empire Vie – page des clients
Un grand nombre de Canadiens et de Canadiennes comptent sur leur propre épargne pour financer leur mode de vie souhaité à la retraite. Un REER est l’un des moyens les plus fiscalement avantageux afin de permettre à vos clients et clientes d’accroître leur épargne en reportant l’imposition. Cette page Web présente le fonctionnement, les avantages et les principales caractéristiques du REER, ainsi que ce qui se produit lorsqu’un client ou une cliente prend sa retraite.
Les REER ne sont pas tous égaux – dépliants à l’intention des clients
Formaté pour s’insérer dans une enveloppe standard, ce document aide à renseigner les clients et clientes sur l’imposition des REER, les cotisations au profit du conjoint, des prêts REER et des avantages de détenir des fonds distincts3 dans des REER.
Page CELI à l’intention des clients
Une ressource en ligne qui présente aux clients et clientes le fonctionnement, les caractéristiques et les avantages du CELI.
Vidéo REER Catégorie Plus 3.0 – vidéo à l’intention des clients
Établir un objectif de retraite est un excellent premier pas, mais les clientes et clients doivent également considérer le revenu qu’ils souhaitent percevoir à la retraite et évaluer s’ils auront suffisamment d’argent tout au long de leur retraite. Dans cette vidéo, Jean, un père de famille, profite du temps passé avec ses enfants tout en se demandant comment il financera sa retraite afin d’obtenir un revenu de retraite la vie durant.
Outil Épargne et retraite – calculateur de retraite à l’intention des clients
Cet outil aide vos clientes et vos clients à avoir une idée du revenu qu’ils pourraient recevoir pendant leur retraite et à obtenir une estimation de la valeur future de leur épargne-retraite. Cet outil populaire leur permet de présenter à leur conseiller ou conseillère un rapport personnalisé qu’ils auront généré au moyen de cet outil afin d’amorcer la conversation.
Ressources supplémentaires pour vous aider à faire croître vos affaires :
N’hésitez pas à communiquer avec nous au 1 866 894-6182 ou par courriel à centredeventes@empire.ca si vous avez des questions.
1 L’objectif de l’Empire Vie est d’offrir un taux de rendement annualisé de 4,5 % pendant une période limitée, jusqu’au 31 mars 2024. L’Empire Vie pourrait, à sa seule discrétion, et ce, en tout temps et sans préavis, augmenter ou réduire le montant des frais de gestion du Fonds du marché monétaire exonérés, ce qui aura par conséquent une incidence sur le taux de rendement. L'Empire Vie se réserve le droit de modifier ou d’interrompre ce taux à tout moment.
2 Le rendement après impôts suppose un taux d’imposition marginal de 53,53 % pour tout autre revenu en Ontario. Le taux de rendement réel après impôts du client ou de la cliente variera selon le niveau de revenu et la province de résidence.
3 Les contrats de fonds distincts sont établis par L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie (Empire Vie). La brochure documentaire du produit considéré décrit les principales caractéristiques de chaque contrat individuel à capital variable. Tout montant affecté à un fonds distinct est placé aux risques du titulaire du contrat, et la valeur du placement peut augmenter ou diminuer. Veuillez lire la brochure documentaire, le contrat et l’aperçu du fonds avant d’investir.
RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS
L’information contenue dans ce document est fournie à titre indicatif seulement et ne doit pas être interprétée comme constituant des conseils juridiques, fiscaux, financiers ou professionnels. L’Empire, Compagnie d’Assurance-Vie décline toute responsabilité quant à l’utilisation ou à la mauvaise utilisation de cette information, ainsi qu’aux omissions relatives à l’information présentée dans ce document. Veuillez demander conseil à des professionnels avant de prendre une quelconque décision.
